警「洗黑錢專家」出動 打擊虛產騙案

（星島日報報道）加密貨幣發展一日千里，犯罪集團往往利用有關交易方式轉移犯罪得益，令洗黑錢活動更為複雜和隱蔽，更衍生愈來愈多涉及加密貨幣的騙案，警方為加強調查相關罪行的成效，上月成立「洗黑錢專家」專隊協助前綫人員。兩名專隊成員接受本報專訪時透露，今年一至九月涉及虛擬資產的案件高達一千六百多宗，當中包括不少騙案；至於警方去年三月推出的加密貨幣止付機制，截至今年九月接獲騙案受害人要求追截加密貨幣的請求涉款達十七億元，當中成功攔截近五千萬元加密貨幣。兩人透露，現時正與大學合作研發調查及分析加密貨幣的軟件，有助進一步加強警方調查相關案件的能力。
警務處財富情報及調查科財富調查組警司、「洗黑錢專家」專隊副指揮官鄒祥有及警務處網絡安全及科技罪案調查科法理鑑證及訓練組警司、「洗黑錢專家」專隊成員鄢曉宇，日前接受本報專訪，講述自十月一日正式成立的自願兼任職務隊「洗黑錢專家」的工作，並談及本港洗黑錢案件最新趨勢。
 傀儡戶口轉移犯罪得益

鄒祥有表示，本港洗黑錢活動主要涉及高利貸、非法賭博、毒品、詐騙，犯罪集團一般洗黑錢手法是借用多於十人、每人持有的兩至三個傀儡戶口調動黑錢，涉款通常幾千萬元至逾億元，視乎運作多久才被警方發現，其中前年洗黑錢案件有一千零九十宗，去年有八百六十五宗，今年首兩季有三百六十四宗，有下跌趨勢，但案件日益複雜，被利用協助洗黑錢而被捕的市民亦有增加，他們借出的戶口包括銀行及虛擬銀行戶口，可見宗數雖減少，洗黑錢情況更嚴重及複雜。

鄢曉宇表示，網上購物及科技罪案引伸的詐騙案日增，不法分子往往利用傀儡戶口轉移犯罪得益，其中前年涉及詐騙的傀儡戶口有七百六十宗，去年有二千二百二十宗，犯罪集團會利用不同群體洗黑錢，包括外地人士，但因疫情導致出入境不便，遂改為利用外傭、失業者、低收入人士甚至學生的戶口洗錢，並利用快捷支付系統、儲值支付系統及加密貨幣進行，後者更因開設帳戶毋須身分登記，難以追蹤持有人，加上目前香港沒法例規管，令調查洗黑錢難度增加。

來自網罪科的鄢曉宇特別指出，該科統計今年一月至九月涉及虛擬資產的案件有一千六百六十三宗，當中八百一十三宗涉及加密貨幣轉帳，涉及三點七九億元，八百五十宗是訛稱涉及加密貨幣，涉及七點三五億元；而利用虛擬資產洗黑錢案件總計有十七宗。

就涉及虛擬資產的騙案，主要有兩種，其中最多是加密貨幣投資騙案，有九百七十二宗，損失五點七億元，當中騙徒手法包括透過互聯網誘騙受害人參與「加密貨幣投資計畫」，以不同藉口要求受害人匯錢到銀行戶口或轉帳加密貨幣，收款後失聯；另一手法是開設虛假網站、手機應用程式（app）及投資戶口等，訛稱可隨時查證投資狀況，以增加說服力，在騙案初期先給予微博回報，以騙取受害人信任而增加投資；亦有手法是誘使受害人參加「加密貨幣定期存款計畫」，聲稱可賺取高利息回報，最後受害人承受連本帶利的損失。
網上情緣援交騙加密貨幣

至於第二種虛擬資產騙案，鄢說是社交媒體騙案，有四百四十五宗，涉及網上情緣及援交騙案，從中騙取加密貨幣，涉款二點九億元。

由於涉及加密貨幣的騙案日增，鄢說警方去年三月推出加密貨幣止付機制，截至今年九月，共接獲一千五百六十六宗要求追截加密貨幣的請求，涉款十七億元，成功攔截了四千八百五十萬元的加密貨幣；警方亦透過不同方法加強偵查能力，例如直接聯絡相關外國加密貨幣交易平台了解，現正與大學合作研發調查及分析加密貨幣的軟件，同時加強宣傳教育，讓市民提防相關騙案。

鄢強調，警方絕對有能力偵破相關騙案，例如今年九月有新加坡科技公司前員工偷取公司三百二十萬元泰達幣，等值約二千六百萬港元，警方經調查後以盜竊及洗黑錢罪拘捕三人，包括該名前員工，起回逾千萬元贓款。