綠色論壇｜用ESG監測技術 促進數據真實性

近年，ESG投資已成為全球金融市場的重要趨勢之一，愈來愈多投資者和企業開始將ESG因素納入其投資和商業決策中。作為全球最具影響力的金融中心之一，香港的金融機構和企業日益意識到ESG的重要性，很多上市公司通過發表ESG報告來展示企業可持續發展和社會責任，向投資者和相關持份者呈現其ESG表現。

ESG的可靠性和有效性逐漸備受關注，因其數據的真實性和準確性對投資決策起關鍵作用。然而，由於ESG數據往往是由企業自行彙報或委託第三方機構蒐集，當中的完整性和真確性存疑。假數據的出現，將會誤導投資者和持份者，導致投資和消費決策失誤，亦影響企業的形象和信譽。例如在2021年，美國證券交易委員會（SEC）指控ESG評級公司Real Impact Tracker（RIT）虛構研究數據，包括聲稱具有「獨特的數據庫和算法」，以欺騙客戶和投資者，但實際上這些數據和算法並不存在。過去大眾汽車亦曾被揭發在其柴油車上安裝了違規排放控制軟件，企圖在測試期間降低其柴油車的排放水平。
區塊鏈技術助確保可信度

這些問題凸顯了對數據的可靠性和準確性進行審查的重要性，以確保投資者和業界能夠做出真正的可持續投資和商業決策。面對ESG數據造假的問題，目前已有技術幫助檢測和識別虛假數據，助監管和投資機構監測ESG數據和訊息的質量和準確性。人工智能和機器學習技術能分析大規模數據，偵測數據異常和不一致性，識別潛在問題；區塊鏈技術有助確保ESG數據的可信度、透明度和私隱保護，防止數據篡改和欺詐行為；可視化和交互式工具可幫助投資者和企業更好的理解和使用ESG數據和訊息。

全面準確真實的ESG數據，對不同持份者都有着重要的意義，包括投資者、金融機構、監管機構、企業乃至消費者等：
1.投資者需要可靠和準確的ESG數據，以作出更安全和可持續的投資決策；
2.金融機構需要ESG數據以評估風險和投資價值；
3.監管機構要求透明度和合規性，需要真實的ESG數據以制定對社會和經濟發展更好的政策；
4.企業需要真實的ESG數據來評估自身表現，進而改善其經營管理策略，以確保管理水平符合國際標準和社會期望，同時讓社會各界評價和監督他們的ESG表現。
擬建立ESG認證評級制度

香港作為國際金融中心，政府既定的政策是大力發展綠色及可持續金融。面對海量的ESG數據，我們逼切需要可靠和準確的ESG數據和訊息服務，以幫助投資者和企業作出更好的投資和商業決策。就此，政府須加強監管和推廣ESG訊息披露制度和透明度，可建立ESG標準和認證評級制度。金融科技也是本港要大力發展的一個產業，我們可以採用區塊鏈和人工智能等技術監測、登記和驗證ESG數據，以確保其真實性和有效性。只有這樣，才能為投資者、消費者、企業及社會各界持份者提供可靠的ESG數據支持，以引導資金流向真正良好實踐ESG的企業，彰顯公平公正性，降低投資者風險。

為加深社會各界了解金融科技工具可以如何加強ESG數據準確性，香港地球之友將於4月21日舉行「地球日論壇2023」，邀請監管人士、投資者、研究人員和金融科技從業員，共同探討這一項對香港未來要大力發展綠色及可持續金融的重要議題，詳情請參閱香港地球之友網頁。
葉廣濤 香港地球之友主席