商业数据通明年底推 mBridge项目将试行

(星岛日报报道)金融管理局表示，「商业数据通」(CDI)于昨日进入试行阶段，涉及8组银行和数据提供方合作，预计于明年底正式推出。该局亦联同3家央行等，公布「多种央行数码货币跨境网络」（mBridge）项目下15个潜在商业用例，或于明年进入试行阶段，亦宣布推出两项新举措，分别为绿色债券代币化的Project Genesis项目，以及反洗钱合规科技实验室。

昨日「香港金融科技周2021」开幕，金管局亦公布CDI最新进展，指已完成两阶段的概念验证研究，应用数据协助中小企获得贷款，并于昨日进入试行阶段，将会有8组银行和数据提供方参与其中。截至周一，参与研究的银行合共已经批出逾550宗贷款予中小企客户，总额超过9亿元。

当局透露，为加强 CDI 的功能，新的概念验证研究将于明年展开，届时将会与更多数据平台和科技服务供应商探索新用例，当局亦正制定CDI的管治框架，包括指导原则和规则，务求令CDI的体系能够安全而高效地分享商业数据。这项全新的金融基建设施可统一对接银行，企业能通过这个平台授权付款系统、公营机构或公用事业公司等服务提供者向银行提供数据，让银行对企业的营销状况作出更准确的预测，从而减低企业提供抵押品的需要。

央行数码货币亦有新进展，为建立可用于跨境支付的mBridge平台，金管局、泰国、阿拉伯联合酋长国中央银行及中国人民银行数字货币研究所，联同国际结算银行创新枢纽 (BISIH) 辖下香港中心，公布mBridge项目下15个潜在商业用例。其中一个用例挑选跨越四地、11个不同行业的贸易结算交易作为样本，于平台上展开测试，预计于明年进入试行阶段，目标建立能够支援整个国际贸易结算流程的系统。

当局亦与BISIH辖下香港中心就绿色债券代币化展开合作，正进行Project Genesis项目，透过运用分布式分类帐技术(DLT)，以代币化模式发行绿色债券。

金管局总裁余伟文表示，代币化有助降低绿色债券发行过程的成本和时间，同时加强绿色债券环境效益的披露，提升透明度。渣打银行等6个行业夥伴亦参与了Project Genesis项目，共同开发两个原型数字平台。透过平台，在债券的整个生命周期内，投资者能看到应计利息，实时追踪产生多少清洁能源，以及随之而来与投资相关的二氧化碳排放量的减少，亦可在市场上出售债券。当局昨公布与国际金融公司（IFC）及其他机构投资者合作，设立符合《巴黎协定》、总值30亿美元的全新环球气候相关投资平台。

此外，金管局将于本星期五与数码港联合推出「反洗钱合规科技实验室」（AMLab）系列，进一步应用合规科技，5间银行将会率先联同数据专家，首次应用合成数据，探索使用数码足印进行更全面的网络分析。当局指，AMLab有助有增强银行的能力，以防御欺诈和金融罪行所招致的客户损失。