商業數據通明年底推 mBridge項目將試行

(星島日報報道)金融管理局表示，「商業數據通」(CDI)於昨日進入試行階段，涉及8組銀行和數據提供方合作，預計於明年底正式推出。該局亦聯同3家央行等，公布「多種央行數碼貨幣跨境網絡」（mBridge）項目下15個潛在商業用例，或於明年進入試行階段，亦宣布推出兩項新舉措，分別為綠色債券代幣化的Project Genesis項目，以及反洗錢合規科技實驗室。

昨日「香港金融科技周2021」開幕，金管局亦公布CDI最新進展，指已完成兩階段的概念驗證研究，應用數據協助中小企獲得貸款，並於昨日進入試行階段，將會有8組銀行和數據提供方參與其中。截至周一，參與研究的銀行合共已經批出逾550宗貸款予中小企客戶，總額超過9億元。

當局透露，為加強 CDI 的功能，新的概念驗證研究將於明年展開，屆時將會與更多數據平台和科技服務供應商探索新用例，當局亦正制定CDI的管治框架，包括指導原則和規則，務求令CDI的體系能夠安全而高效地分享商業數據。這項全新的金融基建設施可統一對接銀行，企業能通過這個平台授權付款系統、公營機構或公用事業公司等服務提供者向銀行提供數據，讓銀行對企業的營銷狀況作出更準確的預測，從而減低企業提供抵押品的需要。

央行數碼貨幣亦有新進展，為建立可用於跨境支付的mBridge平台，金管局、泰國、阿拉伯聯合酋長國中央銀行及中國人民銀行數字貨幣研究所，聯同國際結算銀行創新樞紐 (BISIH) 轄下香港中心，公布mBridge項目下15個潛在商業用例。其中一個用例挑選跨越四地、11個不同行業的貿易結算交易作為樣本，於平台上展開測試，預計於明年進入試行階段，目標建立能夠支援整個國際貿易結算流程的系統。

當局亦與BISIH轄下香港中心就綠色債券代幣化展開合作，正進行Project Genesis項目，透過運用分布式分類帳技術(DLT)，以代幣化模式發行綠色債券。

金管局總裁余偉文表示，代幣化有助降低綠色債券發行過程的成本和時間，同時加強綠色債券環境效益的披露，提升透明度。渣打銀行等6個行業夥伴亦參與了Project Genesis項目，共同開發兩個原型數字平台。透過平台，在債券的整個生命週期內，投資者能看到應計利息，實時追踪產生多少清潔能源，以及隨之而來與投資相關的二氧化碳排放量的減少，亦可在市場上出售債券。當局昨公布與國際金融公司（IFC）及其他機構投資者合作，設立符合《巴黎協定》、總值30億美元的全新環球氣候相關投資平台。

此外，金管局將於本星期五與數碼港聯合推出「反洗錢合規科技實驗室」（AMLab）系列，進一步應用合規科技，5間銀行將會率先聯同數據專家，首次應用合成數據，探索使用數碼足印進行更全面的網絡分析。當局指，AMLab有助有增強銀行的能力，以防禦欺詐和金融罪行所招致的客戶損失。