涉騙百分百擔保貸款1.9億元 18人被捕

2022-08-04 00:00
警方宣布破獲有集團詐騙百分百擔保特惠貸款。
警方宣布破獲有集團詐騙百分百擔保特惠貸款。

(星島日報報道)政府為在疫情下紓緩中小企,推出百分百擔保特惠貸款,但有詐騙集團視之為騙財良機,通過空殼公司及為虛報的影子員工登記強積金戶口,並利用虛假發薪記錄及偽造營運報告,向銀行申請百分百擔保特惠貸款,或是誇大員工人數及薪金支出騙取更多貸款額。警方經深入調查後,突擊搜查三十五個地點,一舉拘捕十八人,相信涉及金額高達近二億元。
黑幫空殼公司詐款買名表

商業罪案調查科訛騙案調查組警司葉永林表示,警方去年十至十二月收到不同渠道舉報,經情報分析及調查後,相信有詐騙集團涉嫌騙取政府於疫情下紓緩中小企而推出的百分百擔保特惠貸款,行騙方式是懷疑提交虛假申請,利用不實員工薪金記錄及公司營運報告騙取貸款。

葉指出,警方去年至今進行四輪拘捕行動,共拘捕一百二十七人(九十二男三十五女),共牽涉十一宗案件及十四億元貸款,其中第四輪行動代號「擊築」,上月十九日至二十日及二十六至二十七日搜查三十五個地點,以涉嫌串謀詐騙及洗黑錢拘捕十八人,包括十二男六女(二十七至六十四歲),各人涉於前年四月至本年二月詐騙貸款,涉款一億九千三百萬元。

行動中,人員凍結疑犯的銀行戶口及其樓宇資產進行調查,有關金額達二千二百萬元。另警方發現最少三家可疑公司正準備貸款,涉款約一千三百八十萬元,已截停相關申請。警方相信已瓦解多個詐騙集團,不排除再有人被捕。

高級督察麥偉光表示,詐騙集團主要有兩種犯案手法,第一種是向秘書公司購買空殼公司,然後虛報影子員工登記強積金戶口,獲取強積金供款記錄後,利用虛假發薪及偽造營運報告,向銀行申請百分百擔保特惠貸款,繼而進行轉帳或購買奢侈品。

其中一家涉案公司獲得約五百萬元貸款後,以逾半數購買名表。而當中一個詐騙集團由九家空殼公司組成,部分人有黑幫背景,公司報稱從事裝修、電腦裝備、服裝、零食及茶葉等行業,但共用營業地址,公司互相轉帳,最後轉入集團主腦的戶口。
誇大員工月薪達25萬

另一種手法是有實質營運的公司,誇大員工數量及薪金支出,以騙取更多貸款額,其中有公司只有兩名員工,單月營業額僅一萬元,但向銀行報稱每月支出達六百萬元,即員工月薪達二十五萬元;亦有公司利用已離港多年的員工資料,在他們不知情下重新申請強積金戶口,以獲得更高貸款額。 

關鍵字

最新回應

相關新聞

熱門文章