多家跨國銀行審查客戶政治聯繫

(星島日報報道)路透社引述六名知情人士指，多家跨國銀行正審查其香港客戶是否與民主運動有關連，以避免成為《港區國安法》下的打擊目標。知情人士透露，瑞信、滙控、瑞士寶盛集團和瑞銀等銀行計畫審查與政治和政府有關聯的客戶，目前正在按照計畫擴大審查範圍，並對這類客戶提出額外的審查要求。前眾志秘書長黃之鋒昨日在網上電台節目透露，自己上周收到滙豐來電，查詢其個人戶口一筆今年初來自海外的五位數字匯款，他稱該筆匯款是版稅收入。

據路透社的報道指出，若客戶被認定為政治人物，便會較難或完全無法獲得銀行服務，主要視乎銀行對這些客戶的財富來源或金融交易的審查結果。知情者指，部分銀行的審查包括梳理客戶及其朋友近期在公共場合、媒體和社交媒體帖文上發表的言論。《港區國安法》禁止分裂、顛覆國家政權、恐怖主義和與外國勢力勾結的行為，違法者最高可被判處終身監禁。

知情者又指，擴大對客戶的審查也適用於可能因力推《港區國安法》而遭美國制裁的中港官員。一名銀行家更表示，對於審查一些個案，可能追溯至二〇一四年，以評估客戶自佔中運動以來的政治立場。

滙豐回應路透社的報道時稱，已制定適用於全球的嚴格政策和嚴密流程。瑞信、瑞士寶盛和瑞銀則未有置評。

香港金管局回覆本報時重申，一如其他國際金融中心，香港是根據國際準則來實施反洗錢要求，包括對政治人物的要求。而相關國際準則及其給予銀行業的指引均沒改變。

黃之鋒昨日於網上電台節目表示，自己上星期接獲滙豐來電，查詢其個人戶口一筆由企鵝出版集團匯入的五位數字版稅。他說自己持有該戶口十多年來，首次接獲這類查詢電話，質疑是《港區國安法》下衍生的白色恐怖。他曾追問對方，是否因應自己為政治人物所以受審查，惟有關職員未有直接回應。

其實長期以來，全球銀行一直在審查其客戶的背景，包括篩查他們的政治關連，以滿足監管要求。政客、政府官員、國有企業的高層人員及其家庭成員一般都被視為政治人物。

其中三位知情人士透露，香港有部分銀行憂慮若有政治關連客戶在《港區國安法》下被檢控，將會對其造成監管及信譽風險。一名區域銀行高層表示，該行的風險與合規團隊在國安法頒布後的幾天內，已準備了一份清單，列出了本港媒體上公認為撐民主的十大港人。該名高層說，該行檢查了內部數據庫，以查看該行是否與名單上的人物有關係，結果發現並無關係而感放心。