多家跨国银行审查客户政治联系

(星岛日报报道)路透社引述六名知情人士指，多家跨国银行正审查其香港客户是否与民主运动有关连，以避免成为《港区国安法》下的打击目标。知情人士透露，瑞信、滙控、瑞士宝盛集团和瑞银等银行计画审查与政治和政府有关联的客户，目前正在按照计画扩大审查范围，并对这类客户提出额外的审查要求。前众志秘书长黄之锋昨日在网上电台节目透露，自己上周收到滙丰来电，查询其个人户口一笔今年初来自海外的五位数字汇款，他称该笔汇款是版税收入。

据路透社的报道指出，若客户被认定为政治人物，便会较难或完全无法获得银行服务，主要视乎银行对这些客户的财富来源或金融交易的审查结果。知情者指，部分银行的审查包括梳理客户及其朋友近期在公共场合、媒体和社交媒体帖文上发表的言论。《港区国安法》禁止分裂、颠覆国家政权、恐怖主义和与外国势力勾结的行为，违法者最高可被判处终身监禁。

知情者又指，扩大对客户的审查也适用于可能因力推《港区国安法》而遭美国制裁的中港官员。一名银行家更表示，对于审查一些个案，可能追溯至二〇一四年，以评估客户自占中运动以来的政治立场。

滙丰回应路透社的报道时称，已制定适用于全球的严格政策和严密流程。瑞信、瑞士宝盛和瑞银则未有置评。

香港金管局回覆本报时重申，一如其他国际金融中心，香港是根据国际准则来实施反洗钱要求，包括对政治人物的要求。而相关国际准则及其给予银行业的指引均没改变。

黄之锋昨日于网上电台节目表示，自己上星期接获滙丰来电，查询其个人户口一笔由企鹅出版集团汇入的五位数字版税。他说自己持有该户口十多年来，首次接获这类查询电话，质疑是《港区国安法》下衍生的白色恐怖。他曾追问对方，是否因应自己为政治人物所以受审查，惟有关职员未有直接回应。

其实长期以来，全球银行一直在审查其客户的背景，包括筛查他们的政治关连，以满足监管要求。政客、政府官员、国有企业的高层人员及其家庭成员一般都被视为政治人物。

其中三位知情人士透露，香港有部分银行忧虑若有政治关连客户在《港区国安法》下被检控，将会对其造成监管及信誉风险。一名区域银行高层表示，该行的风险与合规团队在国安法颁布后的几天内，已准备了一份清单，列出了本港媒体上公认为撑民主的十大港人。该名高层说，该行检查了内部数据库，以查看该行是否与名单上的人物有关系，结果发现并无关系而感放心。