星島日報

首季強積金人均蝕2.6萬 30億撈底轉股票基金

2020-04-18 00:00
  (星島日報報道)近月全球市場大波動,打工仔強積金回報亦無可避免見紅。不過,亦有打工仔趁跌市撈底,首季基金轉換便到達30億元,主要流向股票基金,強駿隆集團執行董事王玉麟亦認為,在波動市下資金從混合資產流向風險較高的股票屬罕見。3月駿隆強積金綜合指數下跌7.3%,其中股票基金指數跌10.3%;強積金每人平均蝕約1.56萬元。跌市下,強積金資產首季亦損失千億元,人均蝕2.59萬元。然而,駿隆常務董事陳銳隆預計,全年強積金回報有機會升1%至2%。

  積金顧問公司駿隆集團指出,單計3月,三大指數全線下跌,其中股票基金指數跌幅最大,跌10.3%;混合資產基金指數跌8.8%;固定收益基金指數則微跌0.6%。今年首季,股票基金指數跌16.7%,混合資產基金指數跌13.7%,固定收益基金指數則微升0.1%。若細分股票基金指數成分,首季其他股票及大中華股票跌13.6%,跌幅最小,香港股票基金及香港股票(指數追蹤)基金緊隨其後;歐洲股票基金則以23.5%的跌幅包尾。

  駿隆表示,強積金資產總額在第一季減少千億元,至8680億元,主要是因首季投資虧損約11.6%;上月的投資損失則將近700億元。資產流向方面,今年第一季混合資產淨流出24億元,股票基金及固定收益資產各佔當中一半的淨收入。

  而2月混合資產指數回報為-3.5%,低於股票指數的-2.3%,王玉麟指出,以資產風險角度來看,市況波動下資金從混合資產流向風險較高的股票屬罕見.2月資產有22億流向股票基金,8億流向固定收益資產;估計主要是由於2月歐美股市表現不佳,資金因而從混合資產基金轉移至股票基金,以香港股票基金為主。他又提醒,首季大約有30億的資金有作出基金轉換,雖屬歷史偏高水平,但仍只佔強積金總資產的0.3%,反映大多數強積金成員仍未作出積極管理。

  邁入4月,市場況略為好轉。截至周二(14日),本月強積金綜合及三大指數均現正回報,其中股票基金指數升5.4%。陳銳隆預計,本月強積金綜合指數或有3%至4%的正回報,至於5月 ,除非歐美疫情有新一輪爆發,否則料形勢亦向好。全年來看,預計有機會實現1%至2%的正回報。駿隆建議高風險投資者長線可考慮分段吸納,低風險投資者短期則可考慮防守性較高類別資產。

  另外,駿隆透露,上月有較多人查詢或申請強積金可扣稅自願性供款(TVC)。港股方面,駿隆認為,「ATM」三股造好,其他股票可能需要一定時間追上,料恒指有機會回到28000附近水平。

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