找換店洗黑錢案 海關拘5人涉串通銀行職員避審查 3年內清洗$16億

去年海關執行代號「火花」的反洗黑錢行動，搗破一間涉嫌洗黑錢的找換店，拘捕4名本地人，包括集團主腦及找換店的合規主任。海關發現找換店的合規主任開設空殼公司及銀行戶口去處理大約6億元的犯罪得益，人員通過資金流分析及搜證調查，再發現該名合規主任操控案中另外兩人所開設的空殼公司及銀行戶口進行洗黑錢，同時亦得知一名銀行職員與犯罪集團串通，協助空殼公司開立戶口，「教路」如何規避銀行的審查，涉嫌協助洗黑錢。

海關財富調查科於昨日（15日）及今日（16日）採取代號「火花II」的反洗黑錢行動，突擊搜查5個住宅單位及1個商業單位，以涉嫌洗黑錢拘捕3名男子，年齡介乎34至71歲，包括兩名前公司董事及一名銀行職員。海關其後再次拘捕找換店的合規主任及集團懷疑主腦作進一步調查。

海關指今次案件涉嫌清洗16億元黑錢。

海關財富調查科調查主任區穎璋講述案情。

海關昨日起拘捕3人。

海關昨日起拘捕3人。

海關財富調查科調查主任區穎璋表示，海關根據調查，發現2020年8月至2023年10月期間，兩名被捕人受人指示開設兩間空殼公司，分別在本地6間銀行，開設23個銀行戶口。當時兩間公司報稱從事手機程式設計及資訊科技等業務，但由成立起沒有可考的業務地址，根據稅務紀錄，亦沒有收入申報，案發期間兩人作為公司董事，分別報稱為涉案找換店的職員及兼職保安員。

以二人的工作背景，兩間公司開立的戶口3年內交易金額達16億港元，超過4000宗可疑交易，對手逾400名，明顯與兩名董事及公司財務背景毫不相稱。另外，涉案戶口有極不尋常的交易模式，當資金到戶後會在同日或數日內轉出，最高單日交易次數達32次，單日最高的入賬金額達4800萬元，單日最高的出賬金額達5200萬元，而且有關銀行交易，並非公司戶口持有人所進行，而是案中被捕的找換店合規主任在背後操作。

海關又指一名銀行客戶關係經理與找換店的合規主任串通，協助空殼公司在一間本地銀行開立戶口，相信該銀行客戶經理向合規主任「提水」，包括「執靚公司紀錄」，以符合銀行的開戶審查及應對銀行就可疑交易的審查。

關於來歷不明款項的來源，海關會循被捕人的背景及資金流向調查，不排除有更多人被捕。就銀行職員涉案被捕，海關已通報金管局，並會配合作出跟進工作。