找换店洗黑钱案 海关拘5人涉串通银行职员避审查 3年内清洗$16亿

去年海关执行代号「火花」的反洗黑钱行动，捣破一间涉嫌洗黑钱的找换店，拘捕4名本地人，包括集团主脑及找换店的合规主任。海关发现找换店的合规主任开设空壳公司及银行户口去处理大约6亿元的犯罪得益，人员通过资金流分析及搜证调查，再发现该名合规主任操控案中另外两人所开设的空壳公司及银行户口进行洗黑钱，同时亦得知一名银行职员与犯罪集团串通，协助空壳公司开立户口，「教路」如何规避银行的审查，涉嫌协助洗黑钱。

海关财富调查科于昨日（15日）及今日（16日）采取代号「火花II」的反洗黑钱行动，突击搜查5个住宅单位及1个商业单位，以涉嫌洗黑钱拘捕3名男子，年龄介乎34至71岁，包括两名前公司董事及一名银行职员。海关其后再次拘捕找换店的合规主任及集团怀疑主脑作进一步调查。

海关指今次案件涉嫌清洗16亿元黑钱。

海关财富调查科调查主任区颖璋讲述案情。

海关昨日起拘捕3人。

海关昨日起拘捕3人。

海关财富调查科调查主任区颖璋表示，海关根据调查，发现2020年8月至2023年10月期间，两名被捕人受人指示开设两间空壳公司，分别在本地6间银行，开设23个银行户口。当时两间公司报称从事手机程式设计及资讯科技等业务，但由成立起没有可考的业务地址，根据税务纪录，亦没有收入申报，案发期间两人作为公司董事，分别报称为涉案找换店的职员及兼职保安员。

以二人的工作背景，两间公司开立的户口3年内交易金额达16亿港元，超过4000宗可疑交易，对手逾400名，明显与两名董事及公司财务背景毫不相称。另外，涉案户口有极不寻常的交易模式，当资金到户后会在同日或数日内转出，最高单日交易次数达32次，单日最高的入账金额达4800万元，单日最高的出账金额达5200万元，而且有关银行交易，并非公司户口持有人所进行，而是案中被捕的找换店合规主任在背后操作。

海关又指一名银行客户关系经理与找换店的合规主任串通，协助空壳公司在一间本地银行开立户口，相信该银行客户经理向合规主任「提水」，包括「执靓公司纪录」，以符合银行的开户审查及应对银行就可疑交易的审查。

关于来历不明款项的来源，海关会循被捕人的背景及资金流向调查，不排除有更多人被捕。就银行职员涉案被捕，海关已通报金管局，并会配合作出跟进工作。