金管局首推「反洗錢合規科技實驗室」 防禦欺詐和金融罪行

金管局今日推出首次「反洗錢合規科技實驗室」（AMLab），與數碼港合作並由德勤協助，在「金融科技2025」策略下進一步鼓勵銀行業界採用合規科技。AMLab將加強銀行的能力，以防禦欺詐和金融罪行所招致的客戶損失，減低銀行業內的風險轉移情況，以及提高反洗錢生態系統的整體效率。
　　
是次AMLab主要探討網絡分析以應對欺詐相關的傀儡戶口風險，並通過反洗錢方面的公私營夥伴合作，加強數據和信息共享。首批參與的五間銀行將會由數據專家協助首次使用合成數據，並製成網絡圖以進行實驗，藉此識別可疑傀儡戶口網絡；學習如何將非傳統數據結合到較傳統的數據集以作分析；以及發展相關技術和能力，以應用網絡分析識別潛在洗錢風險。

AMLab系列是金管局與一眾銀行合作的新階段，以協助銀行在採用合規科技的過程中作出適當的決策。AMLab系列也是建基於2019年舉辦的「反洗錢合規科技研討會」以來的積極發展，並參考2021年1月發布的「反洗錢合規科技：案例研究與見解」中分享的經驗，其中銀行業界在採用反洗錢合規科技方面取得良好進展