金管局首推「反洗钱合规科技实验室」 防御欺诈和金融罪行

金管局今日推出首次「反洗钱合规科技实验室」（AMLab），与数码港合作并由德勤协助，在「金融科技2025」策略下进一步鼓励银行业界采用合规科技。AMLab将加强银行的能力，以防御欺诈和金融罪行所招致的客户损失，减低银行业内的风险转移情况，以及提高反洗钱生态系统的整体效率。
　　
是次AMLab主要探讨网络分析以应对欺诈相关的傀儡户口风险，并通过反洗钱方面的公私营夥伴合作，加强数据和信息共享。首批参与的五间银行将会由数据专家协助首次使用合成数据，并制成网络图以进行实验，藉此识别可疑傀儡户口网络；学习如何将非传统数据结合到较传统的数据集以作分析；以及发展相关技术和能力，以应用网络分析识别潜在洗钱风险。

AMLab系列是金管局与一众银行合作的新阶段，以协助银行在采用合规科技的过程中作出适当的决策。AMLab系列也是建基于2019年举办的「反洗钱合规科技研讨会」以来的积极发展，并参考2021年1月发布的「反洗钱合规科技：案例研究与见解」中分享的经验，其中银行业界在采用反洗钱合规科技方面取得良好进展