保存通訊紀錄不力 摩通遭罰16億

（星島日報報道）美國監管機構對金融界的罰款從不手軟，最新遭開刀的對象，是摩根大通證券。美國證券交易委員會(SEC)以及商品期貨交易委員會(CFTC)的聯合調查顯示，摩根大通證券未有妥善保存客戶紀錄，違反監管規例，須支付2億美元(15.6億港元)的罰款。

SEC指出，摩通證券已承認於2018年1月至2020年11月期間，僱員通過個人通訊設備向客戶發出文字訊息、電郵或WhatsApp討論商務事務，而未有妥善存檔。另一方面，摩通證券高層及內部監管人員也是通過個人通訊設備討論敏感資料，同樣沒有留下完整紀錄，使監管機構無法有效監察，違反相關法規。CFTC則指出，摩通證券的違規行為早於2015年已開始。

SEC向摩通證券罰款1.25億美元，CFTC則向摩通證券罰款7500萬美元，兩者合計為2億美元。此外，摩通證券承諾將外聘顧問，研究加強合規程序。

監管機構規定，一些重要資訊以及對話必須留下紀錄，以供當局檢查之用。在疫情期間，大量金融業從業員留在家中工作，要利用各種通訊軟件和外界溝通，較以往更容易違規。

SEC表示，雖然科技不斷革新，使用通訊軟件日趨普遍，但銀行亦有責任妥善保存通訊紀錄，以供監管機構檢查。