【獨家】加密幣成港外圍網主流「黑金」

（星島日報報道）歐洲國家盃決賽將至，非法賭博網站以加密貨幣收受大量賭注及逃避追查，或助長恐怖主義活動！亞洲賽馬聯盟近日發表的調查報告指出，加密貨幣已被廣泛應用於亞洲非法賭博活動，接受比特幣投注的賭博網站數目更急劇增加，逾八成網站更可在本港上網登入投注，而且運用隱蔽性極高的區塊鏈技術建立賭博應用程式(Dapp)，令執法部門追蹤非法賭注流向更困難。有國際反洗錢監察組織警告，不少地區未對加密貨幣進行足夠監管，罪犯及恐怖分子得以利用當中漏洞進行洗黑錢等犯罪活動，情況堪憂。本港警方強調，會繼續以四管齊下策略打擊非法賭博。

歐國盃決賽明天（周一）凌晨舉行，由英格蘭對意大利，近日掀起投注熱潮，外圍投注額料近百億，警方早前接連採取行動打擊非法賭博，惟利用加密貨幣進行的非法投注活動似較難追查。亞洲賽馬聯盟（Asian Racing Federation）反非法賭博專責小組（The Council on Anti-Illegal Betting & Related Financial Crime）日前發表報告，指區塊鏈技術和加密貨幣被應用於非法賭博上，至少七百八十個線上賭博網站接受一種或多種加密貨幣，以比特幣（Bitcoin）為例，去年九月的調查發現獲至少四百一十一個賭博網站接納使用，包括最少一百二十七個離岸體育博彩網站及二百八十四家網上賭場，比一八年分別增長七倍及十三倍，反映利用加密貨幣進行線上賭博日益普遍。

使用加密貨幣成為非法賭博新趨勢，香港似不例外。報告指，至少七百八十個離岸網站接受使用五種加密貨幣，包括比特幣（Bitcoin）、以太幣（Ethereum）、泰達幣（Tether）、瑞波幣（Ripple）及比特幣現金（BitcoinCash），當中百分之八十三、六百四十五個網站容許以香港IP地址（Internet Protocol Address，互聯網協定地址）登入，代表賭客可直接在本港上網非法投注。

本港賭客向非法網站投注的熱烈情況，可從最受亞洲投注者歡迎的四個賭博網站訪問量覷見。報告稱，這四個在庫拉索（加勒比海南部、屬於荷蘭王國構成國的島嶼）領有博彩許可證的網站，提供幾乎所有運動項目、電子競技及虛擬運動的即場投注（俗稱「走地盤」），其全球訪問量共逾二億次，當中兩成三來自禁止或限制線上賭博的地區，包括香港，用戶大多不需要使用VPN（Virtual Private Network，虛擬私人網路，可讓用戶以安全私密方式連接私有網絡）「翻牆」或核實個人資訊，便可即時註冊帳戶作投注。

記者登入部分離岸賭博網站，發現不少有針對歐國盃推出投注優惠，例如存款及投注指定金額可獲「助戰彩金」，當中不少可用泰達幣充值，有網站更發公告，稱內地電子支付工具監控嚴謹，充值成功率較低，「強烈推薦使用加密貨幣充值」，更提供充值教學及回贈。

報告又稱，加密貨幣的特性方便非法賭博營運商逃避「反洗錢」（Anti-Money Laundering）及客戶身分調查（Know your customer）的流程，並且規避國際對賭博營運商的監管及許可條件，同時讓投注者及營運商在瞬間進行匿名的跨境交易，增加執法部門調查難度，亦對有貢獻稅款及資助慈善事業的合法賭博機構構成威脅。

此外，市面上有不少使用隱蔽性極高的區塊鏈技術建立的賭博應用程式（Dapp），報告以中國創立的區塊鏈平台為例，指該平台逾九成的去中心化應用程式為賭博應用程式，一九年統計更發現四十四億美元的交易當中，估計有三十九億與賭博活動相關。

據了解，一九年與加密貨幣相關罪案損失為四十五點二億美元，比一八年的十七點四億美元上升超過一倍。國際反洗錢監察組織──財務行動特別組織（FATF）指出，很多地區尚未針對加密貨幣進行足夠監管，導致罪犯及恐怖分子利用當中的漏洞進行洗黑錢等非法資金交易。

警方表示，會繼續採取四管齊下策略，即預防、教育、情報及執法，打擊任何形式的非法賭博活動，亦不時進行網上巡邏，搜集是否有非法賭博活動於網上進行。如發現違法行為，警方會進行調查及作出執法行動。

跨地域運作的亞洲非法博彩營運商，為逃避各國執法部門追查不時「搬家」，當中不少「莊家」過往駐紮於菲律賓，其後轉移至柬埔寨，前年轉往監管仍然寬鬆的緬甸，令該國成為非法賭博集團的集中地，這些集團通常以加密貨幣發放工資予不同地區的「艇仔」，通過他們在社交媒體招攬包括港人在內的賭客，從而吸納巨額投注，當中每年從中國流出的賭資，估計多達一兆人民幣。

報告分析指，非法賭博集團和相關有組織犯罪分子使用加密貨幣處理客戶付款，同時以此方法傳送資金營運東南亞地區的非法賭博，及轉移賭博盈利至離岸地區，報告又引述相關資料，指每年自中國流出的涉賭資金高達一兆人民幣，其中一個途徑是透過加密貨幣，相關例子包括去年有位於中國的跨境非法賭博集團被揭發以加密貨幣發放工資給菲律賓員工，另有以廣東為基地的跨境網絡賭博集團被指控以泰達幣「洗白」贓款。

亞洲賽馬聯盟早前發表的另一份調查報告指出，非法賭博營運商過往集中在菲律賓，但自從一六年該國政府設立博彩監管機構及加強打擊非法賭博活動後，於是將總部轉移至柬埔寨，及至前年柬埔寨與中國公安部合作加強打擊跨國網絡賭博，再將總部轉往緬甸，及至去年新冠肺炎疫情爆發，更加速東南亞地區成為亞洲線上非法賭博中心。

該報告又指，非法賭博集團會以數百至數千港元招募低收入地區失業人士，擔任俗稱「艇仔」的代理，並指派眾人開設虛擬銀行帳戶或市面流行的電子支付工具，又要求他們交出戶口控制權，以及在網上遊戲、論壇及社交平台如Telegram和WhatsApp拉攏新賭客，繼續通過網上賭博吸納巨額投注。

非法賭博集團建立賭博應用程式所使用的區塊鏈技術，其實是通過「去中心化」技術儲存及加密賭客身分、賭博交易及黑錢流向等資料，並分散存放於網絡，以防範執法部門取證；用作交收賭注及轉移黑錢的加密貨幣，是基於區塊鏈技術創造的數碼貨幣，用戶可匿名交易，執法部門較難追蹤，往往被利用作「洗黑錢」等罪行。有資訊科技專家指出，南韓「N號房」事件是利用兩者犯案的典型案例，最終當地警方通過「逆向追蹤」方式破案，本港執法部門亦可以此方式偵查相關罪案。

南韓一八年下半年至去年三月間發生的「N號房」事件，可說是利用區塊鏈技術及加密貨幣犯罪的典型案例，作案人在加密通訊軟件Telegram建立多個聊天室，發布對女性進行性威脅得來的資料和影像，更直播強姦包括女童在內的受害人，以及強逼吃糞喝尿等，受害者至少七十四人，包括十六名女童，有關「節目」吸引數以萬計網民繳付加密貨幣收看，其後多家韓國及海外加密貨幣交易所交出嫌犯收款地址及帳戶資料，令當地警方得以拘捕主腦趙主彬（Cho Ju-bin），法庭去年六月一日二審判處其監禁四十二年。

香港資訊科技商會榮譽會長方保僑表示，區塊鏈技術及加密貨幣雖增加執法部門調查難度，本港執法部門亦可參考「N號房」事件，要求交易所提供資料進行「逆向追蹤」，以追查贓款流向，但因區塊鏈技術複雜，有機會只能鎖定部分用戶身分。據了解，本港執法單位可向法庭申請手令，要求交易所交出資料。

資料顯示，香港有數十個加密貨幣交易平台，惟一直缺乏明確監管政策，政府及至去年底就強制發牌制度進行諮詢，擬要求交易平台取得證監會牌照，並遵守《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》才可營運，以堵塞未能規管買賣加密代幣的漏洞。方保僑表示，支持引入發牌制度，但當中細節須詳細商討。

不過，消息人士稱一旦立法監管本港加密貨幣交易所，相信非法賭博集團和賭客會轉往離岸交易所交收賭注和轉移黑錢，本港執法部門通過國際刑警追查有一定難度，預料執法者與非法「莊家」的「攻防戰」仍然持續。