骗百分百担保贷款 涉2.85亿拘38人

2022-03-19 00:00
警司陆振中(中)讲述捣破「百分百担保特惠贷款」骗案经过及展示证物。
警司陆振中(中)讲述捣破「百分百担保特惠贷款」骗案经过及展示证物。

(星岛日报报道)港府疫情下推出「百分百担保特惠贷款」,协助中小企向银行申请贷款度过经济难关,但警方调查再发现,两个诈骗集团过去两年来先后以五十三家公司名义,分别向多家银行提交虚假财务文件和强积金供款纪录,当中有「员工」更于半年内受聘二十二家公司,总薪金逾一百二十万元,藉此夸大公司支出骗取更多贷款,涉及骗款共达二点八亿元,警方过去八日共拘捕三十八名男女,包括两集团主脑及骨干成员,并成功阻截当中一亿元巨款。
涉案二十二男十六女(二十七至七十四岁),同涉串谋诈骗罪被捕,各人已获准保释候查。据了解,疑犯中包括两名报称商人的集团男主脑和十四名骨干成员,亦有人分别是涉案公司股东、董事或傀儡员工,两集团涉及三个家庭,分别由三人、四人和六人组成,部分人是母子或兄弟关系,亦有四对夫妇涉案。
 以53公司名义申请 

港府前年四月推出「百分百担保特惠贷款」,有意申请的中小企须向银行提交文件,证明疫情期间生意额下跌逾三成,连同租金和雇员薪金的支出愈多,贷款愈多。

商业罪案调查科讹骗案调查组高级督察罗奕鹏表示,涉案两集团由前年三月至今年二月期间,共以五十三家公司名义,向多家银行提交八十个贷款申请,涉款共达二亿八千五百万元,业务涵盖批发、零售和制造业等,而声称为公司董事的集团成员,平均为两至三家公司申请贷款,惟涉案公司大部分没有实际经营,多家企业更属于同一处秘书公司地址或空置单位,一般供了一个月强积金,当贷款存入有关公司户口后,短时间内便会被转至成员私人户口或以现金提走,部分公司在贷款获批后转手或停运。

其中一个集团以同一家银行月结单为样本,透过电脑修图修改帐户号码、公司名称和交易纪录,以制造疫情期间营业额大跌的错觉,加上提交虚假强积金供款纪录,讹称高薪聘请多名员工,达到最高贷款六百万元,获批后部分贷款却流入主脑的个人银行帐户。

至于另一个集团提交未经第三者核实的公司财务报表,而且同样讹称以高薪聘请多名员工,以夸大强积金供款纪录,当中一名被捕人更称半年内受雇于二十二家公司,总薪金达一百二十一万元,同时他亦是三家公司的贷款申请人,合共申请一千八百万元贷款。

商业罪案调查科讹骗案调查组署理警司陆振中表示,警方去年九月接获银行举报和综合其他情报,经调查后于本月九日至前日展开代号「戴月」行动,搜查九十多处地方,包括被捕人的住所和涉案公司地址,检获公司营运和员工纪录、银行文件、多部电子设备,成功追回当中一亿元损失,同时冻结多名集团成员银行内七百多万元存款,考虑申请充公其名下约值三千七百万元的物业,继续追查馀下巨额贷款的去向,案件仍在调查中,不排除更多人被捕。
 

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