保存通讯纪录不力 摩通遭罚16亿

（星岛日报报道）美国监管机构对金融界的罚款从不手软，最新遭开刀的对象，是摩根大通证券。美国证券交易委员会(SEC)以及商品期货交易委员会(CFTC)的联合调查显示，摩根大通证券未有妥善保存客户纪录，违反监管规例，须支付2亿美元(15.6亿港元)的罚款。

SEC指出，摩通证券已承认于2018年1月至2020年11月期间，雇员通过个人通讯设备向客户发出文字讯息、电邮或WhatsApp讨论商务事务，而未有妥善存档。另一方面，摩通证券高层及内部监管人员也是通过个人通讯设备讨论敏感资料，同样没有留下完整纪录，使监管机构无法有效监察，违反相关法规。CFTC则指出，摩通证券的违规行为早于2015年已开始。

SEC向摩通证券罚款1.25亿美元，CFTC则向摩通证券罚款7500万美元，两者合计为2亿美元。此外，摩通证券承诺将外聘顾问，研究加强合规程序。

监管机构规定，一些重要资讯以及对话必须留下纪录，以供当局检查之用。在疫情期间，大量金融业从业员留在家中工作，要利用各种通讯软件和外界沟通，较以往更容易违规。

SEC表示，虽然科技不断革新，使用通讯软件日趋普遍，但银行亦有责任妥善保存通讯纪录，以供监管机构检查。