滙控防洗钱缺失 被FCA罚6.63亿

（星岛日报报道）滙丰控股（005）继早前因涉及参与操控外汇定价而被欧盟委员会罚款后，现则因防洗钱程序出现多重缺失而被英国金融行为监管局（FCA）罚款6395万英镑（约6.63亿港元）。

FCA公布，滙控使用自动化流程每月监控数亿笔交易，以识别可能的金融犯罪。然而，该局发现滙控的交易监控系统的三个关键部分在2010年3月底至2018年3月底的8年期间显示出严重的缺失。

该局指滙控做得不到位的部分，包括考虑用于识别洗钱或恐怖主义融资的情景是否涵盖了2014年之前的相关风险，并针对2016年后的新情景及时开展风险评估；适当测试和更新系统内用于确定交易是否表明潜在可疑活动的参数，以及检查输入和包含在监控系统内的数据的准确性和完整性。

公布中指出，滙控没有对FCA的调查结果提出异议，并同意尽早和解，这意味着滙控的罚款可获扣减三成。否则，FCA将处以约9135万英镑的罚款。

滙控对其反洗钱流程实施了大规模整改计画，该计画受到FCA的监督。

FCA执法和市场监督执行董事Mark Steward表示，尽管滙控有关问题在很多场合被强调过，但其交易监控系统在一段长时间内都未见成效。这些缺失是不可接受的，并使银行和社区暴露于可避免的风险中，特别是滙控已作出了补救很长时间。滙控在相关时期后继续采取补救措施以解决这些缺点。

本月初滙控被欧盟委员会罚款1.74亿欧罗，相当于约逾15亿港元。