中小企業董事認串謀詐騙銀行貸款1億250萬元 判囚30個月

一名中小企業董事參與勾當詐騙七間銀行63筆貸款共逾8,200萬元，以及銀行融資共2,050萬元，又致使工業貿易署(工貿署)及香港按揭證券有限公司(按揭證券公司)為該等銀行批出的貸款及融資擔任擔保人，款額共690萬元，董事早前被廉政公署起訴，他承認13項串謀詐騙罪，今(20日)在區域法院被判入獄30個月。

被告陳志鴻，63歲，為已結業的萬德國際實業有限公司(萬德)獨資董事及股東，被控13項串謀詐騙罪名。

暫委法官鍾明新判刑時稱，被告受案中主謀指使假扮公司董事，在整個詐騙勾當中擔當重要角色，被告13項罪名的量刑起點最高為監禁4年，但考慮到被告認罪及其他求情因素，遂將刑期減至30個月。

廉署早前接獲有關貸款及銀行融資申請的貪污投訴，調查後揭發上述於2011年3月至2014年6月期間發生的罪行。

案情透露，萬德聲稱從事塑膠物料貿易，被告應萬德實質東主的要求，於2010年12月出任該公司獨資董事及股東。

為協助本地中小企業融資發展業務，多間本地銀行一直有提供各類型融資服務予中小企業。工貿署及按揭證券公司於2008年至2011年期間，分別推出包括「中小企業信貸保證計劃」及「中小企融資擔保計劃」等多個計劃，向中小企業提供擔保，以協助它們從銀行獲取融資。

案情透露，被告與萬德一名文員、上述萬德實質東主及其聘用的一名男子(該三名人士)一同串謀詐騙中國銀行(香港)有限公司、花旗銀行(香港)有限公司、大新銀行有限公司(大新銀行)、星展銀行(香港)有限公司(星展香港)及中國工商銀行(亞洲)有限公司(工銀亞洲)，向上述銀行提交虛假證明文件，包括核數師報告及銀行月結單，導致該五間銀行向萬德批出銀行融資共2,050萬元。

被告又與該三名人士及其他身分不詳人士一同串謀詐騙大新銀行、星展香港、香港上海滙豐銀行有限公司及永隆銀行有限公司(現稱招商永隆銀行有限公司)，不誠實地提交證明文件，訛稱有關文件涉及萬德與其六間供應商之間的交易，導致該四間銀行向萬德批出63筆貸款共逾8,200萬元，並直接向該六間供應商發放該等款項。

另外，被告又承認與該三名人士一同串謀詐騙工貿署及按揭證券公司，訛稱四份相關保證或擔保計劃申請表內的所有資料均為真確。工貿署因此向大新銀行發出一份保證書，就該銀行批予萬德合共50萬元定期貸款，作為擔保人。而按揭證券公司則因此向大新銀行及工銀亞洲發出三份擔保書，就該兩間銀行批予萬德合共640萬元的多種融資，作為擔保人。