理財通2.0反應佳 「南向通」丁財兩旺 大客用盡300萬額度 定存及基金投資等受捧

2024-04-02 09:47

跨境理財通2.0自2月26日推出至今約1個月,市場反應明顯勝理財通1.0,有本港主要銀行更以熱烈或十分踴躍來形容是次反應。綜合主要銀行稱,在理財通2.0下,「南向通」可謂丁財兩旺,其中滙豐指經南向通流入香港的資金迅速增加;恒生(011)則透露3月份南向通客戶匯劃到港的總金額已超越過去3個月的總和。中銀香港(2388)謂有不少客戶將其個人投資額度提升至300萬元(人民幣下同)上限,渣打香港及東亞(023)更指已有客戶用罄300萬元的個人額度。

理財通2.0作了多項優化,包括將南向通及北向通的個人投資額度均由150萬提升至300萬元、擴大投資產品範圍、放寬南向通投資者資格等。當理財通2.0一出,多間本港銀行即採取攻勢,特別面向南向通的客戶,大增投資理財產品數目,並以超高定存息吸客,其他優惠亦十分豐富,結果帶來理想反應。

中銀客戶偏好債券及股債基金

滙豐發言人回覆本報表示,理財通2.0推出至今約一個月,市場反應正面,經此渠道南向流入香港的資金錄得快速增長。滙豐指在當前市場不確定性的情況下,區內投資者對分散風險的意識有所增強,投資理財態度更偏穩健。這一趨勢也反映在理財通的投資上,不少南向通投資都流向存款類資產,北向通投資也傾向選擇混合型基金和風險較低的理財產品,分散投資本地市場的風險。

中銀回應查詢時亦提到,理財通2.0推出後反應整體正面,並指有不少客戶提升使用投資額度到300萬元,而南向通客戶除了定存外,亦偏好環球債券、股債混合基金,作多元資產配置。

渣打稱開戶數目大增近4倍

理財通2.0服務獲客戶熱烈反應的恒生稱,有關開戶數量和匯劃金額均穩步增長,當中南向通3月開戶數量及客戶匯劃到港總金額均按月顯著上升,而客戶於3月匯劃到港總金額,更超越過去3個月的相關金額總和。投資取向方面,南向通客戶比較偏好基金投資,其中債券基金及股票債券混合基金較受客戶歡迎。北向通開戶預約亦呈現穩步上升趨勢,客戶單筆產品申購金額進一步提升。該行積極準備於4月初推出理財通2.0全新優惠,吸引更多客戶開立並使用其理財通服務。

東亞指自理財通2.0實施以來,市場反應積極正面,匯款交易金額和宗數均錄得顯著增長,亦有客戶用盡300萬元額度的情況。客戶的選擇仍以存款為主,但在擴大理財產品範圍後,客戶對投資產品的興趣有所提升。

上周渣打曾指客戶對理財通2.0反應十分踴躍,首個月客戶查詢、開戶及購買產品的數目和金額均明顯增加,其中南向通的開戶數目較此前的月均數目增加約4倍,匯劃金額大升,部分客戶更迅速用盡個人投資額度。

議員:放寬准入門檻帶動氣氛

金融界立法會議員陳振英表示,據其了解,銀行所獲理財通2.0的客戶反應普遍正面,尤其南向通,客量和業務量都升幅不俗,並帶動兌換量明顯上升,相信與放寬了准入門檻有關,加上銀行積極推廣和產品吸引。鑑於香港利率高於內地,定存仍為南向通客戶最愛,特別是美元定存,同時固定收益類產品也受歡迎。業界透露,會積極推具吸引力的推廣計劃。

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