傀儡戶口洗黑錢猖獗警方首度成功向法庭申請加重被告刑罰阻嚇租借戶口活動

2023-11-15 00:02

近年騙案大增，犯罪集團需將詐騙所得資金集中和轉走，紛紛以借、租、買的方式利誘市民交出銀行戶口，繼而利用這些傀儡戶口用作洗黑錢等犯罪用途，故此傀儡戶口持有人的被捕人數亦相應猛增，警方僅在今年1月至8月已拘捕3958人，已超過去年全年拘捕人數。為打擊傀儡戶口活動，警方財富情報及調查科警官強調，除了會加強執法和宣傳，近期更與律政司合作，早前首次成功對詐騙及傀儡戶口相關的兩宗判案罪成被告加重刑期，以提高阻嚇力。

今年首8月近4000人被捕

警方財富情報及調查科高級警司呂智豪表示，根據警方統計數字，前年就洗黑錢及詐騙案涉及傀儡戶口持有人總被捕人數共有2220人，去年增加67%，上升至3708人，而今年1月至8月的數字已超過2022年全年數字，達3958人，數字顯示傀儡戶口被犯罪集團用以清洗黑錢的趨勢增加，但同時被捕人數增加亦反映警方加大力度執法。

呂續指，求職和網上情緣騙案是常見案例，犯罪集團需要將贓款集中和流走，從中需要利用傀儡戶口以躲避追查；集團會以金錢利誘，一般由幾百至過千元不等，以租、借、買的手法從原戶口持有人取得這些傀儡戶口，用作洗黑錢等犯罪用途。

財富情報及調查科公佈有關傀儡戶口洗黑錢活動的最新情況，並表示將繼續向法庭申請加重傀儡戶口持有人罪成被告的刑罰，以提高阻嚇性。麥鍵瀧攝

犯罪集團亦會利用各種藉口，以降低傀儡戶口持有人的戒心。呂透露，以往案例發現，除了低收入、失業等人士因金錢利益而將戶口提供予犯罪集團，高收入或受過高等教育的市民也會被集團以藉口瞞騙，向犯罪集團提供銀行卡、網上銀行帳戶和密碼、支票簿等，當中常見藉口包括訛稱境外生意伙伴剛來港而未開設銀行戶口，需借取戶口。

呂強調，警方一直關注傀儡戶口被犯罪集團利用的趨勢，為提高阻嚇性，以減少市民交出戶口供不法份子利用的情況，其部門與律政司合作，今年10月首次成功對詐騙及傀儡戶口相關的兩宗判案被告加刑。

財富情報及調查科總督察葉俊汶指出，兩個判案涉及4名傀儡戶口持有人，年齡介乎18至30多歲，他們將自己的戶口交出，讓犯罪集團處理贓款，分別涉及清洗330萬至1500萬的黑錢，而4人分別以年輕、不知黑錢來源、朋輩壓迫、只在賣戶口時收取過幾百元利益求情，警方則向法庭提供意見和數據，要求法庭加刑，最終4 人的刑期由原來的22至32個月，變成26至38月，增加20%。

警方一直致力打擊利用傀儡戶口「洗黑錢」的不法活動。資料圖片

根據「有組織及嚴重罪行條例」，知道或有理由相信財產為犯罪得益而仍然處理該財產，亦會觸犯「洗黑錢罪」；警方提醒，知道或有合理理由相信某項交易涉及犯罪得益，但對該項交易漠不關心或視若無睹，亦可能觸犯上述罪行。

財富情報及調查科強調，犯罪集團在背後操縱戶口固然違法，但同時傀儡戶口持有人同樣會觸犯「洗黑錢」罪；「洗黑錢」是嚴重罪行，持有人借出或賣出戶口，為犯罪集團提供傀儡戶口作不法用途，所帶來的刑罰和後果遠超於犯罪集團提供的金錢利益；警方將會陸續向律政司就適當的案件向法庭申請加刑，以提高阻嚇性，加強打撃傀儡戶口活動，亦積極研究加快「洗黑錢」案件的檢控程序。

財富情報及調查科曾多次舉辦「反洗黑錢宣傳月」，下期活動將在明年1月舉行，屆時會舉辦一系列的活動進行宣傳，亦正考慮舉辦啟動禮，同時利用不同媒界宣傳，提醒市民切勿干犯「洗黑錢」罪行。

警方一直致力打擊利用傀儡戶口「洗黑錢」的不法活動。資料圖片

財富情報及調查科高級督察藍煥欣表示，活動會繼續以「唔租、唔借、唔賣」作宣傳口號，提醒市民妥善保護個人戶口和密碼，切勿租、借甚至賣出戶口給不法份子；警方以此製作了一系列的宣傳影片和海報，通過不同渠道在全港展示，包括廣告展示牌和巴士車身廣告，向市民宣傳「反洗黑錢」信息，同時會製作節目，希望透過更多的宣傳方式接觸市民，加強市民的「反洗黑錢」意識。

此外，部門會與不同機構合作舉辦「反洗黑錢」講座，亦會定期落區，利用宣傳車向市民進行教育，並透過派發宣傳單張、邀請市民參加小遊戲等，加強他們對相關法例的認識。

財富情報及調查科呼籲市民，當有人提出租借或購賣戶口時，必須思考其動機，是否想掩飾背後的犯罪行為或非法資金來源，強調犯罪集團只將傀儡戶口持有人當作「死士」，以逃過追查；市民即使不知道或不清楚租借戶口者的背後犯罪行為，也不能作為辯解，因為根據「有組織及嚴重罪行條例」，漠視涉及犯罪得益的交易有機會干犯「洗黑錢」條例，一經定罪，最高刑罰為監禁14年及罰款500萬元。

記者麥鍵瀧