銀行職員偽造客戶付款授權表格 瞞保險公司 被保監局禁止重投業界半年

保監局今日（15日）表示，已對一名認可機構的前持牌業務代表（代理人）採取紀律行動，禁止其於六個月內申請成為持牌人士，理由為該人士並非適當人選。是次紀律行動是基於所有相關資料而決定，其中包括金管局根據《銀行業條例》(第155章)調查其行為時所收集的資料。

金管局調查發現，陳嘉熹於2018年6月處理一位身處海外的客戶就其保單設立直接付款授權(DDA)表格時，將客戶的簽名剪下，並貼在一份直接付款授權書上，隨後影印該兩頁簽署頁，再填寫表格的其餘部分，從而偽造一份新的DDA表格，試圖瞞騙其僱用銀行及保險公司，該份直接付款授權書是由該客戶簽署。

金管局表示，將會繼續與保監局就執法行動緊密合作，以維持適當的操守標準。

陳嘉熹於同年7月將偽造的DDA表格呈交予有關保險公司處理，企圖欺騙該保險公司及陳嘉熹當時的受僱銀行該偽造DDA表格是由該客戶簽署。以上行為是在該客戶不知情及未經同意下進行。

個案發生時，陳嘉熹受僱於渣打銀行進行《證券及期貨條例》下第1類及第4類受規管活動。金管局調查發現，陳嘉熹並非擔任有關人士的適當人選，於2021年4月向陳嘉熹發出決定暫時中止其於金管局註冊的通知書。

保監局：行為嚴重缺乏誠信

保監局已考慮金管局的調查結果，並留意到陳嘉熹的解釋，即他未能在該客戶簽署DDA表格後一個月有效期內設立相關直接付款，而該DDA表格此後即屬無效。保監局認為陳嘉熹的行為明顯不道德及嚴重缺乏誠信，導致他在擔任持牌業務代表(代理人)期間。並非該職位的適當人選。

保監局市場行為部主管郭家華表示，正確、誠實和合乎道德的做法是陳嘉熹在發現最初的錯誤後，要求該客戶重新簽署和填寫表格。雖然承認錯誤可能會帶來尷尬，但這才是正確的做法。保監局與金管局並肩同行，以確保整個金融服務業遵守穩健的道德標準，期待雙方在未來的執法行動中繼續密切合作。

金管局助理總裁（法規及打擊清洗黑錢）朱立翹表示，受規管人士在履行其職責時須秉持高度的誠信及專業水平，這對於維護客戶的信心極為重要。金管局會繼續與保監局就執法行動緊密合作，以維持適當的操守標準。

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