報警訛稱遭黑戶入侵虛擬銀行借貸警追查揭近千萬元洗黑錢案拘25人

2023-07-06 16:43

為針對利用虛擬銀行賬戶洗黑錢的案件，黃大仙警區於上周日（6月25日）至今，一連12日進行第三浪「光影」執法行動，偵破40宗發生在全港各區的科技罪案，涉及騙款約港幣900萬元，行動中又拘捕18男7女，年齡介乎19至61歲，報稱地盤工人、侍應及無業等，大部分涉嫌「以欺騙手段取得財產」及「洗黑錢」罪。至於受害人方面共有40人，年齡由18至57歲，職業主要為售貨員、文員及侍應，而單一損失金額由港幣6400元至280萬元不等。

黃大仙警區科技罪案組主管高級督察麥寧峰表示，集團有成員在今年3月主動向警方報案，聲稱其虛擬銀行賬戶可能遭到黑客入侵，並通過該賬戶借款港幣26萬元，再將賬戶內的所有資金轉移到11個不同的虛擬銀行賬戶。科技罪案組隨即接手跟進，經調查之後並未發現任何涉及網絡安全的事件，相反發現有人故意提供虛假資料以誤導警方，試圖逃避責任。隨後有人坦白承認出售其虛擬銀行賬戶，並指受到集團主腦的指使，報案後向虛擬銀行申請豁免還款。最終，警方以涉嫌串謀詐騙、誤導警務人員、協助及教唆誤導警務人員以及洗黑錢等罪名拘捕集團主腦、兩名骨幹成員以及三名虛擬銀行傀儡戶口持有人，相信行動成功搗破一個活躍本地既洗黑錢集團。

警方交代洗黑錢集團的運作模式。

單一損失金額最大宗涉及網上情緣騙案

警方又指涉案的洗黑錢集團營運約一年，主要招募年輕人和學生，讓他們出售或借出自己的虛擬銀行戶口，報酬大約1000元至18000元不等，集團亦會使用特定的字眼，例如「灰色地帶搵錢，反正無風險」、「報警之後話番畀銀行聽，條數就唔駛孭」等，以誘使潛在傀儡放下介心，相信這些話是真實可信的，最終不知不覺地成為洗黑錢集團的一員，不過大部份傀儡戶口持有人根本未有收到相關報酬。

警方又提到單一損失金額最多的案件發生於2022年，受害人為一名49歲中國女子，報稱保險公司文員，她透過交友程式認識一名「男子」，對方聲稱是住在香港的台灣人。二人相識不久後墮入愛河，之後發展成為情侶關係。受害人一個月內分別將280萬元傳入23個指定戶口，近半為虛擬銀行傀儡戶口。受害人其後與「男友」失聯始覺受騙，於是報警求助。警方經調查後拘捕10名傀儡戶口持有人。

警方今次偵破的40宗案件中，網上求職騙案約佔當中四成，呼籲年輕人要謹慎選擇求職網站、識別虛假廣告及小心提供個人資訊，避免墮入搵工陷阱。另外，警方又指年輕人應盡量確認公司的真實性，留意會否要求你做金錢交易，強調市民絕對不要將自己的銀行戶口借出、租出或出售給他人，用於處理來歷不明的資金。