西太平洋香港分行違反防洗錢條例被金管局罰400萬元

Westpac Banking Corporation香港分行（西太平洋銀行，WBCHK）因違反《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》，被金管局採取紀律處分，及罰款400萬元。

金管局表示，調查發現的管控問題涉及WBCHK在2016年6月1日至2017年5月31日期間，沒有及時完成就某些客戶進行的定期覆核，期間亦沒有設立及維持有效程序以履行《打擊洗錢條例》下為客戶進行定期覆核的責任。

在決定上述的紀律處分行動時，金融管理專員已考慮所有有關情況及因素，包括調查結果的嚴重性；需要向WBCHK及業界傳遞明確的阻嚇訊息，以表明有效管控措施及程序在應對洗錢及恐怖分子資金籌集風險方面的重要性；WBCHK已經採取補救措施；及WBCHK過往並無與《打擊洗錢條例》相關的紀律處分紀錄，並在金管局調查及執法程序中表現合作。

金管局助理總裁（法規及打擊清洗黑錢）朱立翹表示：及時完成對客戶進行定期覆核，是銀行建立有效打擊洗錢及金融罪行風險管理框架的重要組成部分。銀行須持續了解最新的風險情況，配置足夠資源以偵測和防止帳戶被濫用，從而協助打擊洗錢及恐怖分子資金籌集生態系統的各持份者，共同應對不斷出現的風險及維持香港銀行體系的穩健。銀行可參考金管局所發出的相關指引，以確保其管控系統維持有效並以風險為本的原則操作。