千萬富翁熊市僅持14%現金 逾80%資產用於投資 股票基金佔一半

傳統認為逆市中應採取「現金為王」的理財模式，但花旗銀行調查發現，不論千萬富翁還是百萬富翁客戶，他們於逆市中仍熱衷於投資，希望能夠「穩中求富」。根據今年上半年數據，千萬富翁投放86%資產於外匯及投資產品，只持有14%現金；百萬富翁則投放76%資產於外匯及投資產品，只持有24%現金。

而在千萬富翁和百萬富翁的投資組合中，股票投資佔比最多，分別佔29%及44%，緊隨其後為基金，分別各自佔22%。花旗的高資產淨值客戶亦有透過基金實現多元化投資，他們在今年上半年投資於基金的總額中，平衡型基金和股票基金各佔35%和31%，而投資於投資級別債券基金和高息債券基金則分別佔23%和10%。

花旗銀行分析客戶大數據，指千萬富翁及百萬富翁客戶投資近8-9成資產

高資產淨值客戶基金組合

千萬富翁及百萬富翁之投資組合比例

年輕投資者投資組合比例

多元化投資回報

 

此外，年輕投資者投放近6成資產於投資及外匯，除了投資股票外，更涉足基金及債券。具體來看，68%資產投放於股票，17%為外匯，亦有9%為基金，3%為債券。

花旗指，在今年上半年經濟下行的投資環境，年輕投資者於今年上半年從多元化投資獲得正回報的比例為51%，比透過單一投資獲得正回報的31%客戶明顯較高。