虛銀傀儡戶67人涉洗黑錢落網

隨着虛擬銀行發展，網上開戶更方便快捷，有騙徒覷準機會，以高至數千元報酬利誘市民，開設虛擬銀行戶口協助清洗黑錢。警方上月尾一連5日展開代號「烈空」行動，拘捕67名傀儡戶口持有人，當中19人為印尼及菲律賓籍家庭傭工，共涉及52宗案件，受害人多達108人，涉及求職騙案、網上購物及投資騙案等，損失金額總值達7300萬元，其中一宗最大金額的騙案，涉款高達190萬元。  

東九龍總區科技及財富罪案組總督察鄔凱寧表示，近月虛擬銀行傀儡戶口數字持續上升，當中涉及交易次數頻繁，金額龐大，警方亦留意到牽涉非本地人士特別是外籍家庭傭工，被招攬及利用作傀儡戶口持有人亦上升；由5月27日開始展開為期5日的拘捕行動，目的打擊以虛擬銀行戶口作清洗黑錢犯罪得益。拘捕35男32女中，有48名本地人，19名為非華裔人士（20至74歲）。全是傀儡戶口持有人。
警指外傭中介以千元利誘開戶

網絡情報及中央統籌組主管高級督察陳詠研指出，隨着虛擬銀行發展，銀行開戶比以往更方便快捷，只需網上或用手機應用程式隨時開戶，令罪犯有機可乘。發現有不少被捕人因搵快錢心態透過網上社交平台或朋友介紹被詐騙集團以幾百至幾千元報酬利誘提供個人資料，在虛擬銀行開設戶口，並將登入資料和密碼轉交集團成員；其後集團成員將騙款存入傀儡戶口以收取犯罪得益，當金錢被存入這些戶口後，隨即被快速轉走，再透過多層戶口互相轉帳，以清洗黑錢。
男文員損失最大達190萬元

此案受害人多達108人，包括40男68女（15至79歲），其中一宗最大金額的騙案涉款高達190萬元，受害人是一名從事文員的27歲男子，他於社交媒體收到兼職招聘廣告，任務只需要向不同銀行借錢，並將錢交予騙徒，就可賺取月薪2萬元，對方亦答應代受害人還款。受害人信以為真，因此向不同財務公司借貸，並根據騙徒指示將指定金額轉帳至不同虛擬銀行戶口，最終欠下巨款。

警方亦留意到被捕人士中，有19名非華裔人士，報稱為外籍家庭傭工，包括菲律賓及印尼。警方相信犯罪集團利用外傭中介人，以每個戶口大約港幣1000至2000元金錢利益，招攬並利用手機應用程式協助外傭開立虛擬銀行戶口，取得相關銀行戶口密碼後，再利用戶口接收及清洗不同詐騙案的犯罪得益。

天星銀行金融犯罪合規主管張文豪表示，天星銀行會利用科技及人工智能對客戶進行審查，生物識別技術核實客戶身份，如銀行發現有可疑申請，將會進行內部調查，一旦發現涉及刑事成分，會立即通知警方。銀行亦會利用系統算法，偵測日常可疑交易，一旦發現有洗黑錢等非法行為，銀行將立即通知警方深入調查。