投資基金公會籲MPF採平均成本法

2024-02-20 00:00

曹偉邦提到,近年高息環境下,令不少投資者採取較保守的投資策略;左為黃王慈明。
曹偉邦提到,近年高息環境下,令不少投資者採取較保守的投資策略;左為黃王慈明。

近年中港股市表現疲弱,香港投資基金公會退休金委員會聯席主席曹偉邦表示,成員進行強積金配置時,可運用「平均成本法」作為強積金的主打策略,即定期持續地進行投資,以及盡量避免短進短出。

曹偉邦說,近年港股在強積金的淨資產值佔比降至3成,可能是美國及日本股市升勢明顯的比較影響,但不建議強積金成員在股市低位將資產全部清倉,若採用「跌時賣、升時買」的方式,往往難以妥善捕捉升幅。
應避免短進短出

他指出,由於不少成員較集中投資於香港市場,未必充分把握到近年全球市場的升勢,顯示出分散投資對風險管理及掌握投資機遇的重要性。縱觀基金公會的26個強積金基金類別,平均成本法策略在大部分基金類別的1年及3年平均回報均優於一次性投資。

他提到,近年高息環境下,令不少投資者採取較保守的投資策略,同時增持現金。踏入龍年,他較看好債券和股票類別表現,但香港及中國股市要相對審慎部署,加上今年11月有美國大選等地緣政治不確定性,以及宏觀經濟充滿未知的環境下,更要注意應對市場波動,並進行分散投資。

香港投資基金公會行政總裁黃王慈明表示,強積金成員不應太過着重一個月或短期回報,始終MPF屬長線投資,短期的收益或虧損其實意義不大。
 

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