商業數據通明年底推 mBridge項目將試行

2021-11-04 00:00

(星島日報報道)金融管理局表示,「商業數據通」(CDI)於昨日進入試行階段,涉及8組銀行和數據提供方合作,預計於明年底正式推出。該局亦聯同3家央行等,公布「多種央行數碼貨幣跨境網絡」(mBridge)項目下15個潛在商業用例,或於明年進入試行階段,亦宣布推出兩項新舉措,分別為綠色債券代幣化的Project Genesis項目,以及反洗錢合規科技實驗室。

昨日「香港金融科技周2021」開幕,金管局亦公布CDI最新進展,指已完成兩階段的概念驗證研究,應用數據協助中小企獲得貸款,並於昨日進入試行階段,將會有8組銀行和數據提供方參與其中。截至周一,參與研究的銀行合共已經批出逾550宗貸款予中小企客戶,總額超過9億元。

當局透露,為加強 CDI 的功能,新的概念驗證研究將於明年展開,屆時將會與更多數據平台和科技服務供應商探索新用例,當局亦正制定CDI的管治框架,包括指導原則和規則,務求令CDI的體系能夠安全而高效地分享商業數據。這項全新的金融基建設施可統一對接銀行,企業能通過這個平台授權付款系統、公營機構或公用事業公司等服務提供者向銀行提供數據,讓銀行對企業的營銷狀況作出更準確的預測,從而減低企業提供抵押品的需要。

央行數碼貨幣亦有新進展,為建立可用於跨境支付的mBridge平台,金管局、泰國、阿拉伯聯合酋長國中央銀行及中國人民銀行數字貨幣研究所,聯同國際結算銀行創新樞紐 (BISIH) 轄下香港中心,公布mBridge項目下15個潛在商業用例。其中一個用例挑選跨越四地、11個不同行業的貿易結算交易作為樣本,於平台上展開測試,預計於明年進入試行階段,目標建立能夠支援整個國際貿易結算流程的系統。

當局亦與BISIH轄下香港中心就綠色債券代幣化展開合作,正進行Project Genesis項目,透過運用分布式分類帳技術(DLT),以代幣化模式發行綠色債券。

金管局總裁余偉文表示,代幣化有助降低綠色債券發行過程的成本和時間,同時加強綠色債券環境效益的披露,提升透明度。渣打銀行等6個行業夥伴亦參與了Project Genesis項目,共同開發兩個原型數字平台。透過平台,在債券的整個生命週期內,投資者能看到應計利息,實時追踪產生多少清潔能源,以及隨之而來與投資相關的二氧化碳排放量的減少,亦可在市場上出售債券。當局昨公布與國際金融公司(IFC)及其他機構投資者合作,設立符合《巴黎協定》、總值30億美元的全新環球氣候相關投資平台。

此外,金管局將於本星期五與數碼港聯合推出「反洗錢合規科技實驗室」(AMLab)系列,進一步應用合規科技,5間銀行將會率先聯同數據專家,首次應用合成數據,探索使用數碼足印進行更全面的網絡分析。當局指,AMLab有助有增強銀行的能力,以防禦欺詐和金融罪行所招致的客戶損失。

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