CFA協會倡金融業靠T型團隊拓AI

(星島日報報道)CFA協會發布題為《T型團隊──引領投資公司應用人工智能及大數據》的研究報告，提出讓金融機構能將人工智能（AI）及大數據納入企業策略的新方針。CFA協會金融分析研究高級總監曹實認為，經深入研究發現，金融業在人工智能方面，欠缺的並非是人才，而是企業凝聚力強的組織架構，情況極有可能令有關企業落後於對手。

疫情的推動下，愈來愈多投資公司和專業人士發現，人工智能和大數據在投資過程中發揮着重要作用。然而，如何實施一個綜合的戰略，能夠把人工智能和大數據應用於公司的營運中，是他們急需解決的一大難題。

根據CFA的行業調查顯示，將大數據融入到投資公司營運的失敗案例中，往往與五個主要障礙有關，按難度遞增順序排列，即成本、人才、技術、領導力願景和時間。

換言之，成功應用大數據和人工智能的公司，往往是管理層會欣賞人工智能和大數據相關的戰略，了解成本影響，並且招聘到適合的人才。更重要的是，他們已成功解決了相關團隊組織問題。

CFA對這些成功應用的組織進行了廣泛的實地研究，總結出他們其實更擅長於通過建立個人在投資和數據科學方面的「T型技能」，培養跨職能的「T型團隊」，改善投資和技術職能之間的協作問題，最終使投資機構得以與大數據成功結合。

何謂「T型團隊」？事實上，「T型團隊」由三種職能的人群組成，分別是科技型人才、創新型人才及投資型人才（見圖），對應的具體職業是：數據科學家及應用程式工程師、創新推動者、投資決策者及分析師。

不同職能關注的地方，隨人工智能及大數據應用處於早期、中期及成熟期而有所改變。在應用的初期，更需得到高層的大力支持，制定整體可行的戰略，以及確立組織架構，這階段的目標是開始建築「T型團隊」、開發支持該戰略的流程以及思考如何迅速達到目的。

當應用規劃到達中段時，便需要集結有能力的團隊，確定項目選定的流程以及開始見到內部一些成功應用的案例出現。此時，公司應注重增強相關團隊的建設及磨練，以及處理多個項目的能力。

而企業運營與大數據及人工智能結合緊密，達到成熟階段時，「T型團隊」的結構和流程已經不再重要，每個人才的發揮更勝團隊架構，即團隊實現人盡其用。

曹實表示，就投資公司應用人工智能及大數據而言，所面對的複雜程度絕非一個人能夠處理，企業必須為此制訂全面的企業策略。領導層願景、高透明度、問責性、協助性的企業架構及文化，均是成功的因素。其中，創新職能尤為重要，投資公司不能守株待兔，而通過「T型團隊」全面融入企業的革新方案，具有不常見但革新作用的性質。