CFA协会倡金融业靠T型团队拓AI

2021-09-30 00:00

(星岛日报报道)CFA协会发布题为《T型团队──引领投资公司应用人工智能及大数据》的研究报告,提出让金融机构能将人工智能(AI)及大数据纳入企业策略的新方针。CFA协会金融分析研究高级总监曹实认为,经深入研究发现,金融业在人工智能方面,欠缺的并非是人才,而是企业凝聚力强的组织架构,情况极有可能令有关企业落后于对手。

疫情的推动下,愈来愈多投资公司和专业人士发现,人工智能和大数据在投资过程中发挥着重要作用。然而,如何实施一个综合的战略,能够把人工智能和大数据应用于公司的营运中,是他们急需解决的一大难题。

根据CFA的行业调查显示,将大数据融入到投资公司营运的失败案例中,往往与五个主要障碍有关,按难度递增顺序排列,即成本、人才、技术、领导力愿景和时间。

换言之,成功应用大数据和人工智能的公司,往往是管理层会欣赏人工智能和大数据相关的战略,了解成本影响,并且招聘到适合的人才。更重要的是,他们已成功解决了相关团队组织问题。

CFA对这些成功应用的组织进行了广泛的实地研究,总结出他们其实更擅长于通过建立个人在投资和数据科学方面的「T型技能」,培养跨职能的「T型团队」,改善投资和技术职能之间的协作问题,最终使投资机构得以与大数据成功结合。

何谓「T型团队」?事实上,「T型团队」由三种职能的人群组成,分别是科技型人才、创新型人才及投资型人才(见图),对应的具体职业是:数据科学家及应用程式工程师、创新推动者、投资决策者及分析师。

不同职能关注的地方,随人工智能及大数据应用处于早期、中期及成熟期而有所改变。在应用的初期,更需得到高层的大力支持,制定整体可行的战略,以及确立组织架构,这阶段的目标是开始建筑「T型团队」、开发支持该战略的流程以及思考如何迅速达到目的。

当应用规划到达中段时,便需要集结有能力的团队,确定项目选定的流程以及开始见到内部一些成功应用的案例出现。此时,公司应注重增强相关团队的建设及磨练,以及处理多个项目的能力。

而企业运营与大数据及人工智能结合紧密,达到成熟阶段时,「T型团队」的结构和流程已经不再重要,每个人才的发挥更胜团队架构,即团队实现人尽其用。

曹实表示,就投资公司应用人工智能及大数据而言,所面对的复杂程度绝非一个人能够处理,企业必须为此制订全面的企业策略。领导层愿景、高透明度、问责性、协助性的企业架构及文化,均是成功的因素。其中,创新职能尤为重要,投资公司不能守株待兔,而通过「T型团队」全面融入企业的革新方案,具有不常见但革新作用的性质。

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