渣打上季业绩胜预期 税前法定溢利增近4成

2022-10-27 00:00

渣打第3季除税前法定溢利升39.66%,胜市场预期。
渣打第3季除税前法定溢利升39.66%,胜市场预期。

(星岛日报报道)受惠利率上升带动净利息收入,加上金融市场业务表现强劲,渣打集团(2888)今年第3季收入增长显著,即使拨备急增超过1倍,除税前基本溢利按年仍大升31.72%,至14.16亿美元,除税前法定溢利更升39.66%,至13.91亿美元(约108.5亿港元),胜市场预期。该集团又调高全年收入增长预测至约13%,惟管理层对内房相关拨备续采谨慎态度。
虽然渣打盈利胜预期,一度刺激香港股价冲上51.75元,升5.8%,惟其后升幅收窄,收市升2.7%,报50.2元,但进入伦敦时段股价即掉头急跌,于伦敦股价最多挫约6%,低见521.2便士(约47.27港元),其后报523.4便士。分析指,市场发现渣打净利息收入表现差过预期,净息差改善情况没有预期为佳,加上未有改变对明年净息差前景看法,以至股价由升转跌。
内房拨备增至1.53亿美元

与滙控(005)一样,渣打亦受内房贷款质素恶化拖累,致第3季信贷减值按年急升1.1倍至2.27亿美元,其中涉及内房信贷减值达1.3亿美元,巴基斯坦和加纳主权评级被下调所产生的减值则为9600万美元。现时渣打管理层额外拨加总额为2.04亿美元;与内房相关额外拨加增加2700万美元,至1.53亿美元。

截至9月底,渣打内房相关敞口为35亿美元,按季减少2亿美元。渣打行政总裁温拓思表示,内地房地产市场仍处困境,尽管中央有推政策支持楼市,惟尚未扭转局面,市场情绪未好转,故对拨备会采取谨慎态度。财务总监贺方德认为,集团第3季对内房所作拨备水平合适,并强调内房敞口占集团整体敞口仅1%,风险可控,未来会密切监察情况。

渣打第3季收入表现理想,按年上升14.7%,至43.18亿美元,更大程度由其他收入带动;季内其他收入按年升17.5%,至23.85亿美元,主要受惠金融市场业务收入亦升17.5%,至15.4亿美元。净利息收入方面,按年增加11.4%,至19.93亿美元,乃受惠利率上升,净息差按年扩阔20个基点至1.43%,按季仅扩阔8个基点。
港区税前少赚3.3%

该集团预期今年全年收入将增长约13%,此前料增约10%;又预期明年净息差平均数将继续扩阔至约165个基点,加上业务继续保持强劲增长势头及正收入与成本增长差,意味其目标要在2024年甚至更早实现10%有形股本回报率的进度良好。

地区表现方面,第3季渣打香港区录得税前基本溢利3.24亿美元,按年跌3.3%;经营收入10.2亿美元,上升20.57%,创季度新高;信贷减值1.45亿美元,飙升35.3倍。中国区税前基本溢利6700万美元,按年大跌48.1%;信贷减值5300万美元,大增逾12倍。整个亚洲地区税前基本溢利10.63亿美元,按年增14.7%。

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