涉骗百分百担保贷款1.9亿元 18人被捕

（星岛日报报道）政府为在疫情下纾缓中小企，推出百分百担保特惠贷款，但有诈骗集团视之为骗财良机，通过空壳公司及为虚报的影子员工登记强积金户口，并利用虚假发薪记录及伪造营运报告，向银行申请百分百担保特惠贷款，或是夸大员工人数及薪金支出骗取更多贷款额。警方经深入调查后，突击搜查三十五个地点，一举拘捕十八人，相信涉及金额高达近二亿元。
黑帮空壳公司诈款买名表

商业罪案调查科讹骗案调查组警司叶永林表示，警方去年十至十二月收到不同渠道举报，经情报分析及调查后，相信有诈骗集团涉嫌骗取政府于疫情下纾缓中小企而推出的百分百担保特惠贷款，行骗方式是怀疑提交虚假申请，利用不实员工薪金记录及公司营运报告骗取贷款。

叶指出，警方去年至今进行四轮拘捕行动，共拘捕一百二十七人（九十二男三十五女），共牵涉十一宗案件及十四亿元贷款，其中第四轮行动代号「击筑」，上月十九日至二十日及二十六至二十七日搜查三十五个地点，以涉嫌串谋诈骗及洗黑钱拘捕十八人，包括十二男六女（二十七至六十四岁），各人涉于前年四月至本年二月诈骗贷款，涉款一亿九千三百万元。

行动中，人员冻结疑犯的银行户口及其楼宇资产进行调查，有关金额达二千二百万元。另警方发现最少三家可疑公司正准备贷款，涉款约一千三百八十万元，已截停相关申请。警方相信已瓦解多个诈骗集团，不排除再有人被捕。

高级督察麦伟光表示，诈骗集团主要有两种犯案手法，第一种是向秘书公司购买空壳公司，然后虚报影子员工登记强积金户口，获取强积金供款记录后，利用虚假发薪及伪造营运报告，向银行申请百分百担保特惠贷款，继而进行转帐或购买奢侈品。

其中一家涉案公司获得约五百万元贷款后，以逾半数购买名表。而当中一个诈骗集团由九家空壳公司组成，部分人有黑帮背景，公司报称从事装修、电脑装备、服装、零食及茶叶等行业，但共用营业地址，公司互相转帐，最后转入集团主脑的户口。
夸大员工月薪达25万

另一种手法是有实质营运的公司，夸大员工数量及薪金支出，以骗取更多贷款额，其中有公司只有两名员工，单月营业额仅一万元，但向银行报称每月支出达六百万元，即员工月薪达二十五万元；亦有公司利用已离港多年的员工资料，在他们不知情下重新申请强积金户口，以获得更高贷款额。