滙控防洗錢缺失 被FCA罰6.63億

（星島日報報道）滙豐控股（005）繼早前因涉及參與操控外匯定價而被歐盟委員會罰款後，現則因防洗錢程序出現多重缺失而被英國金融行為監管局（FCA）罰款6395萬英鎊（約6.63億港元）。

FCA公布，滙控使用自動化流程每月監控數億筆交易，以識別可能的金融犯罪。然而，該局發現滙控的交易監控系統的三個關鍵部分在2010年3月底至2018年3月底的8年期間顯示出嚴重的缺失。

該局指滙控做得不到位的部分，包括考慮用於識別洗錢或恐怖主義融資的情景是否涵蓋了2014年之前的相關風險，並針對2016年後的新情景及時開展風險評估；適當測試和更新系統內用於確定交易是否表明潛在可疑活動的參數，以及檢查輸入和包含在監控系統內的數據的準確性和完整性。

公布中指出，滙控沒有對FCA的調查結果提出異議，並同意盡早和解，這意味着滙控的罰款可獲扣減三成。否則，FCA將處以約9135萬英鎊的罰款。

滙控對其反洗錢流程實施了大規模整改計畫，該計畫受到FCA的監督。

FCA執法和市場監督執行董事Mark Steward表示，儘管滙控有關問題在很多場合被強調過，但其交易監控系統在一段長時間內都未見成效。這些缺失是不可接受的，並使銀行和社區暴露於可避免的風險中，特別是滙控已作出了補救很長時間。滙控在相關時期後繼續採取補救措施以解決這些缺點。

本月初滙控被歐盟委員會罰款1.74億歐羅，相當於約逾15億港元。