【独家】加密币成港外围网主流「黑金」

（星岛日报报道）欧洲国家杯决赛将至，非法赌博网站以加密货币收受大量赌注及逃避追查，或助长恐怖主义活动！亚洲赛马联盟近日发表的调查报告指出，加密货币已被广泛应用于亚洲非法赌博活动，接受比特币投注的赌博网站数目更急剧增加，逾八成网站更可在本港上网登入投注，而且运用隐蔽性极高的区块链技术建立赌博应用程式(Dapp)，令执法部门追踪非法赌注流向更困难。有国际反洗钱监察组织警告，不少地区未对加密货币进行足够监管，罪犯及恐怖分子得以利用当中漏洞进行洗黑钱等犯罪活动，情况堪忧。本港警方强调，会继续以四管齐下策略打击非法赌博。

欧国杯决赛明天（周一）凌晨举行，由英格兰对意大利，近日掀起投注热潮，外围投注额料近百亿，警方早前接连采取行动打击非法赌博，惟利用加密货币进行的非法投注活动似较难追查。亚洲赛马联盟（Asian Racing Federation）反非法赌博专责小组（The Council on Anti-Illegal Betting & Related Financial Crime）日前发表报告，指区块链技术和加密货币被应用于非法赌博上，至少七百八十个线上赌博网站接受一种或多种加密货币，以比特币（Bitcoin）为例，去年九月的调查发现获至少四百一十一个赌博网站接纳使用，包括最少一百二十七个离岸体育博彩网站及二百八十四家网上赌场，比一八年分别增长七倍及十三倍，反映利用加密货币进行线上赌博日益普遍。

使用加密货币成为非法赌博新趋势，香港似不例外。报告指，至少七百八十个离岸网站接受使用五种加密货币，包括比特币（Bitcoin）、以太币（Ethereum）、泰达币（Tether）、瑞波币（Ripple）及比特币现金（BitcoinCash），当中百分之八十三、六百四十五个网站容许以香港IP地址（Internet Protocol Address，互联网协定地址）登入，代表赌客可直接在本港上网非法投注。

本港赌客向非法网站投注的热烈情况，可从最受亚洲投注者欢迎的四个赌博网站访问量觑见。报告称，这四个在库拉索（加勒比海南部、属于荷兰王国构成国的岛屿）领有博彩许可证的网站，提供几乎所有运动项目、电子竞技及虚拟运动的即场投注（俗称「走地盘」），其全球访问量共逾二亿次，当中两成三来自禁止或限制线上赌博的地区，包括香港，用户大多不需要使用VPN（Virtual Private Network，虚拟私人网路，可让用户以安全私密方式连接私有网络）「翻墙」或核实个人资讯，便可即时注册帐户作投注。

记者登入部分离岸赌博网站，发现不少有针对欧国杯推出投注优惠，例如存款及投注指定金额可获「助战彩金」，当中不少可用泰达币充值，有网站更发公告，称内地电子支付工具监控严谨，充值成功率较低，「强烈推荐使用加密货币充值」，更提供充值教学及回赠。

报告又称，加密货币的特性方便非法赌博营运商逃避「反洗钱」（Anti-Money Laundering）及客户身分调查（Know your customer）的流程，并且规避国际对赌博营运商的监管及许可条件，同时让投注者及营运商在瞬间进行匿名的跨境交易，增加执法部门调查难度，亦对有贡献税款及资助慈善事业的合法赌博机构构成威胁。

此外，市面上有不少使用隐蔽性极高的区块链技术建立的赌博应用程式（Dapp），报告以中国创立的区块链平台为例，指该平台逾九成的去中心化应用程式为赌博应用程式，一九年统计更发现四十四亿美元的交易当中，估计有三十九亿与赌博活动相关。

据了解，一九年与加密货币相关罪案损失为四十五点二亿美元，比一八年的十七点四亿美元上升超过一倍。国际反洗钱监察组织──财务行动特别组织（FATF）指出，很多地区尚未针对加密货币进行足够监管，导致罪犯及恐怖分子利用当中的漏洞进行洗黑钱等非法资金交易。

警方表示，会继续采取四管齐下策略，即预防、教育、情报及执法，打击任何形式的非法赌博活动，亦不时进行网上巡逻，搜集是否有非法赌博活动于网上进行。如发现违法行为，警方会进行调查及作出执法行动。

跨地域运作的亚洲非法博彩营运商，为逃避各国执法部门追查不时「搬家」，当中不少「庄家」过往驻扎于菲律宾，其后转移至柬埔寨，前年转往监管仍然宽松的缅甸，令该国成为非法赌博集团的集中地，这些集团通常以加密货币发放工资予不同地区的「艇仔」，通过他们在社交媒体招揽包括港人在内的赌客，从而吸纳巨额投注，当中每年从中国流出的赌资，估计多达一兆人民币。

报告分析指，非法赌博集团和相关有组织犯罪分子使用加密货币处理客户付款，同时以此方法传送资金营运东南亚地区的非法赌博，及转移赌博盈利至离岸地区，报告又引述相关资料，指每年自中国流出的涉赌资金高达一兆人民币，其中一个途径是透过加密货币，相关例子包括去年有位于中国的跨境非法赌博集团被揭发以加密货币发放工资给菲律宾员工，另有以广东为基地的跨境网络赌博集团被指控以泰达币「洗白」赃款。

亚洲赛马联盟早前发表的另一份调查报告指出，非法赌博营运商过往集中在菲律宾，但自从一六年该国政府设立博彩监管机构及加强打击非法赌博活动后，于是将总部转移至柬埔寨，及至前年柬埔寨与中国公安部合作加强打击跨国网络赌博，再将总部转往缅甸，及至去年新冠肺炎疫情爆发，更加速东南亚地区成为亚洲线上非法赌博中心。

该报告又指，非法赌博集团会以数百至数千港元招募低收入地区失业人士，担任俗称「艇仔」的代理，并指派众人开设虚拟银行帐户或市面流行的电子支付工具，又要求他们交出户口控制权，以及在网上游戏、论坛及社交平台如Telegram和WhatsApp拉拢新赌客，继续通过网上赌博吸纳巨额投注。

非法赌博集团建立赌博应用程式所使用的区块链技术，其实是通过「去中心化」技术储存及加密赌客身分、赌博交易及黑钱流向等资料，并分散存放于网络，以防范执法部门取证；用作交收赌注及转移黑钱的加密货币，是基于区块链技术创造的数码货币，用户可匿名交易，执法部门较难追踪，往往被利用作「洗黑钱」等罪行。有资讯科技专家指出，南韩「N号房」事件是利用两者犯案的典型案例，最终当地警方通过「逆向追踪」方式破案，本港执法部门亦可以此方式侦查相关罪案。

南韩一八年下半年至去年三月间发生的「N号房」事件，可说是利用区块链技术及加密货币犯罪的典型案例，作案人在加密通讯软件Telegram建立多个聊天室，发布对女性进行性威胁得来的资料和影像，更直播强奸包括女童在内的受害人，以及强逼吃粪喝尿等，受害者至少七十四人，包括十六名女童，有关「节目」吸引数以万计网民缴付加密货币收看，其后多家韩国及海外加密货币交易所交出嫌犯收款地址及帐户资料，令当地警方得以拘捕主脑赵主彬（Cho Ju-bin），法庭去年六月一日二审判处其监禁四十二年。

香港资讯科技商会荣誉会长方保侨表示，区块链技术及加密货币虽增加执法部门调查难度，本港执法部门亦可参考「N号房」事件，要求交易所提供资料进行「逆向追踪」，以追查赃款流向，但因区块链技术复杂，有机会只能锁定部分用户身分。据了解，本港执法单位可向法庭申请手令，要求交易所交出资料。

资料显示，香港有数十个加密货币交易平台，惟一直缺乏明确监管政策，政府及至去年底就强制发牌制度进行谘询，拟要求交易平台取得证监会牌照，并遵守《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》才可营运，以堵塞未能规管买卖加密代币的漏洞。方保侨表示，支持引入发牌制度，但当中细节须详细商讨。

不过，消息人士称一旦立法监管本港加密货币交易所，相信非法赌博集团和赌客会转往离岸交易所交收赌注和转移黑钱，本港执法部门通过国际刑警追查有一定难度，预料执法者与非法「庄家」的「攻防战」仍然持续。