【精英坛】国际贸易非美元化趋势

五月四日俄罗斯称将采取措施逐步脱离美元为中心的世界货币结算体系，作这决定是因为欧美国家长期对俄经济制裁，必须寻找新的货币结算机制，摆脱对美元依赖，减低美国对俄罗斯经济的伤害。

目前国际结算体系主要是通过SWIFT，环球银行金融电信协会的一种电文传送网络系统，协会总部在布鲁塞尔，全球二百多个国家和地区的一万一千多家银行、证券机构和公司客户，都使用SWIFT传递信息，再按个别货币分别通过不同国家的结算系统处理，如美元就再经过美国CHIPS系统（纽约清算所银行同业支付系统）进行净额清算和资金划拨。全球约八成跨境支付交易信息传递是通过SWIFT网络进行，虽然SWIFT是国际性组织的通讯系统，但因美元结算常年占贸易额八成半以上，这都要通过CHIPS清算，故美国在SWIFT有不少影响力。另外SWIFT在纽约有资讯交换中心，故美国对各地的跨境交易数据了如指掌。

若一个国家不能使用SWIFT系统，那就停止了和其他国家的大部分的货币交易，对进出口贸易影响极大，如美国禁止朝鲜及伊朗使用CHIPS进行美元交易结算，逼使欧盟和SWIFT禁止其使用SWIFT通讯系统。为防美国制裁以至外贸中断，欧盟、俄罗斯及中国等都推出自身的国际支付系统，鼓励非美元货币交易。二〇一九年英法德创建的一个与伊朗进行以欧罗计价结算的机制INSTEX，令欧洲企业可继续与伊朗贸易往来。而俄罗斯央行被美国制裁后，因禁止使用CHIPS，提升了俄罗斯银行金融报文传送系统SPFS的结算功能规模，并加入了INSTEX系统。

任何国家都不想本国的国际支付交易受制于他国，中国在国际贸易主要通过美元支付系统，容易受到美国可能施加制裁的影响。国内金融机构和企业开展国际业务亦依靠美元支付体系，安全性值得担忧，必须提防系统剔除、资产冻结和营运制裁等风险。故国家在二〇一五年推出人民币跨境支付系统CIPS，为全球人民币清算实现资金实时转移和数据安全管控，系统二十四小时运作，覆盖全球所有时区的金融市场。截至二〇二〇年底，CIPS已吸引全球九十九个国家和地区一千零九十二家的参与者，分别通过专线和SWIFT连接，长远目标是覆盖更广、更安全便捷的人民币跨境支付网络和通道，建立强大的跨境人民币支付清算机制，促进人民币的通用性和国际化。

作为全球制造业中心，我国每年进口大量能源矿产，其中油气均居全球第一。中国与俄罗斯已在原油和天然气交易主要以人民币结算支付，亦与伊朗及阿联酋议定了人民币结算支付，宝钢与全球三大铁矿石供应商也开始实现人民币跨境结算。中国是世界第一大贸易国和第二大经济体， 如能在各类大宗商品和进出口贸易以人民币定价和结算，有机会挑战美元地位。随着人民币使用频率和数量的逐步增加，我们更要积极推动人民币国际化，提高人民币在全球外汇储备和贸易结算的比例，为其他国家「非美元化」提供一个可行选择。（文章仅属个人观点）

缪英源

国家行政学院（香港）

工商专业同学会