滙豐加強審核防金融罪案

為打擊洗黑錢等金融罪案，滙豐銀行去年3月已推出「HSBC Safeguard」的措施。滙豐將在今年推出新一輪措施，加強通知個人及工商金融客戶。要求他們提供多項最新資料，包括住址、聯繫方式、職業、收入來源及帳戶的用途等。滙豐香港區行政總裁施穎茵接受訪問時表示，如客戶在發信或電話通知後1至2個月仍未回覆，該行將凍結其戶口，直至客戶主動聯絡銀行。 滙豐在2016年中已發信及致電通知個人及工商金融客戶。施穎茵表示，起初不少客戶擔心是騙案而未有理會，但她重申客戶如有懷疑可電熱核實職員身分。她指，該行今年開始會再加強聯絡客戶，特別是頻繁使用帳戶的高資產淨值工商金融客戶。銀行會要求他們提供更詳盡的資料和證明文件，包括業務性質、擁有權架構、業務營運的國家、資金來源，以及帳戶的用途，亦可能需要就往來其帳戶的交易提供額外資料。 　　 施穎茵表示，人口販賣、毒品交易及欺詐等犯罪行為無處不在，不法分子借助銀行系統犯案，要保護客戶的資產，確保銀行系統受到保障，需要索取比以往更多的客戶準確和最新資料，期望客戶體諒。她指出，若收集資料後發現帳戶有可疑，會一如既往向政府的聯合財富情報組報告由其作出調查。 為了更方便零售和工商客戶提供資料，該行正研究在今年內通過數碼渠道，讓他們可在網上提供簡單如電話號碼及職業等資料，不用到分行辦理。滙豐是與應科院合作推動本地科技發展，鼓勵他們研發技術解決方案，讓銀行客戶以更便捷、安全的方式提供資料。