滙丰加强审核防金融罪案

为打击洗黑钱等金融罪案，滙丰银行去年3月已推出「HSBC Safeguard」的措施。滙丰将在今年推出新一轮措施，加强通知个人及工商金融客户。要求他们提供多项最新资料，包括住址、联系方式、职业、收入来源及帐户的用途等。滙丰香港区行政总裁施颖茵接受访问时表示，如客户在发信或电话通知后1至2个月仍未回覆，该行将冻结其户口，直至客户主动联络银行。 滙丰在2016年中已发信及致电通知个人及工商金融客户。施颖茵表示，起初不少客户担心是骗案而未有理会，但她重申客户如有怀疑可电热核实职员身分。她指，该行今年开始会再加强联络客户，特别是频繁使用帐户的高资产净值工商金融客户。银行会要求他们提供更详尽的资料和证明文件，包括业务性质、拥有权架构、业务营运的国家、资金来源，以及帐户的用途，亦可能需要就往来其帐户的交易提供额外资料。 　　 施颖茵表示，人口贩卖、毒品交易及欺诈等犯罪行为无处不在，不法分子借助银行系统犯案，要保护客户的资产，确保银行系统受到保障，需要索取比以往更多的客户准确和最新资料，期望客户体谅。她指出，若收集资料后发现帐户有可疑，会一如既往向政府的联合财富情报组报告由其作出调查。 为了更方便零售和工商客户提供资料，该行正研究在今年内通过数码渠道，让他们可在网上提供简单如电话号码及职业等资料，不用到分行办理。滙丰是与应科院合作推动本地科技发展，鼓励他们研发技术解决方案，让银行客户以更便捷、安全的方式提供资料。