MPF股票基金12個月回報達24% 保守基金最差 「懶人基金」相差幾多?

2024-10-10 10:23

MPF股票基金12個月回報達24% 保守基金最差 「懶人基金」相差幾多?
MPF股票基金12個月回報達24% 保守基金最差 「懶人基金」相差幾多?

積金局公布截至6月底強積金投資回報臨時數據,過去12個月表現最好的基金種類為股票基金,淨回報達23.9%,佔強積金總資產45%,其次為混合資產基金,淨回報達18.4%,而債券基金淨回報為9.1%,保證基金淨回報為4.5%,至於淨回報最差為包括強積金保守基金的貨幣市場基金,淨回報僅達3.9%。

至於俗稱「懶人基金」的預設投資策略(DIS)旗下的核心累積基金,在過去12個月的平均淨回報達20.4%,而自2017年4月推出以來平均淨回報6.4%;而65歲後基金平均淨回報達則為11.8%,自推出以來平均淨回報為2.3%。

股票基金近10年回報4.8%

積金局發言人表示,佔強積金總資產近80%的股票基金及混合資產基金,自強積金制度實施以來平均淨回報,分別4.4%及4.2%;而過去10年,股票基金、混合資產基金、債券基金的平均淨回報,分別為4.8%、3.6%、0.3%。

積金局提醒,強積金是跨越超過40年的長線投資,計劃成員應根據個人人生階段、財務狀況、風險承受能力等,作出合適的投資規劃。另外,個別基金種類的平均投資回報只是一個概括的統計數字,只宜作為宏觀的參考。

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