滙豐推「退休歲月多元資產基金」 月月派息 派付率達6厘 入場費1萬
2024-09-26 13:36
滙豐投資管理今日(26日)正式向香港零售客戶推出「滙豐退休歲月多元資產基金」,目標是透過固定收益證券、股票證券、貨幣市場及現金工具組成的多元化投資組合進行主動型資產配置,為退休人士帶來可預測的每月入息。
該基金於7月成立,截至8月底組合配置26%於股票以維持增長,57%在較低風險債券以提升抗跌能力,6%在較高收益的債券以增加入息潛力,以及12%於現金及另類資產(包括商品),以進一步分散投資。
投資者可隨時贖回投資
此外,該基金提供年化派付率6厘的每月固定派付,並且不設鎖定期,惟派付可能從資本中撥付。如投資者有突如其來的需要,可隨時贖回投資,毋須支付任何贖回費用。該基金的最低投資額為1,000美元或10,000港元,認購費為認購總額的3%,管理費為每年0.8%。基本貨幣為美元,也提供港元類別。
調整派付率將獲1個月通知
不過,滙豐也提到,正派付並不代表正回報,派付率並不保證;在正常情況下,派付率為預設,並不受經理人的持續酌情權所規限。倘若經理人決定調整派付率,受影響的投資者將收到至少提前一個月的事先書面通知。
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