友邦遭保監罰款2300萬 反洗錢流程有漏洞 歷來最大罰單

保監局公布，就友邦（1299）香港分行反洗錢技術問題，要求友邦繳納2300萬元罰款，為歷來最大的罰款金額，並要求根據當局指示的日期和形式，向局方提交由獨立外部顧問撰寫的報告，以確保友邦就遵守《打擊洗錢條例》 而實施的糾正措施持續有效。

未能識別「政治人物」客戶

保監局指，有關查察友邦香港分行，涉及2016年3月至2022年10月期間新造和有效業務的流程及管控中，發現所採用的打擊洗錢系統和相關演算法存在技術問題。

在篩查「警報」流程中，並不能識別所有被視為「政治人物」的客戶，儘管沒有不應成為保單持有人的人士成功投保，但系統所存在的問題，導致其在要求確立客戶的資金財富來源及獲取批准上出現延誤，令被評估為高風險的客戶未能及時接受嚴格盡職審查。

保監局指，友邦香港分行的可疑交易監察流程需改進，在打擊洗錢合規和管理層監察方面亦需改善，但該公司在查察過程中合作、及早接受結果並致力改善。

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