專題報道｜犯罪集團誘港人北上開銀行戶口洗黑錢內地律師：一旦查獲或面臨牢獄之災

2024-06-09 08:00

詐騙及洗黑錢集團不斷利誘市民出租或售賣銀行戶口，用作轉移犯罪得益，近期更有不法之徒在社交媒體發佈北上「搵快錢」貼文，以較高額報酬吸引港人前往深圳開設當地銀行戶口，《星島頭條》記者以求職者身份聯絡獲悉，對方會提供虛假的「薪高糧準」工作證明和內地住址証明，以符合開設沒有轉帳限額的第1類戶口要求，並要求在4間銀行開戶，繼而將非法資金存入戶口再提取現金，之後會給予最多數萬元佣金。消息稱，有關資金涉及詐騙、非法賭博款等違法利益，以及企圖逃避金融規管「走資」轉往境外的「黑錢」，內地執法部門一旦查獲港人是傀儡戶口持有人，隨時面臨牢獄之災。

Facebook社交平台近日湧現招攬港人北上開戶「搵快錢」貼文，其中「港人深圳開戶提現」的廣告更杜撰假新聞：「特區政府獲中央批準港人北上提現合法化，凡持有身份證同回鄉證人士，可由本日起報名，全程３日完成收錢（３萬至４萬），由專業人士陪上深圳開戶，所有文件和費用全包，回港時向每人派發一封現金大利是，為各位解決財困」，並承諾「保證收足酬勞，自由往返內地」。另一貼文則盜用著名藝人劉德華的頭像作招徠，稱每開一個戶口可獲10000元報酬，另加2000元獎金。

招攬港人北上開戶口的不法之徒Kit坦言，戶口會存入並非「乾淨」的資金。

《星島頭條》記者假裝財困市民通過WhatsApp查詢，不久自稱Kit的女子回覆：「第一日：上深圳開戶口（開戶費用、文件例如住址証明、工作證明、租約，我哋會幫你做好晒！最好開4個戶口，每個戶口成功提現嘅會有1萬，一個戶口大多數唔會入超過20萬，每個戶如如（入）唔超過10萬只計5千，超過計1萬畀你，喺大陸嘅基本使費公司包」；「第二日：約取款（呢個我地會約）」；「第三日：早上9點上到去，我哋有同事約你喺邊等，當中會去酒樓或餐廳食住等到款，到款嘅時候你去銀行攞現金出嚟就完成一單，通常一日可以做3單，啫係用你3個戶口，用你3個戶口就有3萬，攞完返香港出糧」。

Kit以語音留言稱，如有意「開戶提現」，需提供香港住址證明，因擔心戶口持有人捲款逃跑：「入咁多錢到你個帳戶，萬一你走佬點算？咁係香港可以搵到你先安全。」

被問及為何找香港人北上開戶，Kit說其實內地人也可合作，歡迎介紹內地朋友與她聯繫；記者又質問存入戶口的資金是否「乾淨」，她竟坦白回應：「講真如果(資金)乾淨又駛咩搵人幫取款，貪得意咩！」不過，她指資金不會涉及嚴重罪行，因為只是內地企業為了逃税而經他人戶口操作的款項，強調不會有「大問題」：「最多銀行懷疑啲錢有問題而唔畀攞，要等一個星期或者耐啲。」她再三催促記者開戶，又重申從未有人因此被捕。

盜用著名藝人劉德華頭像的「搵快錢」貼文稱每開一個戶口可獲10000元報酬，另加2000元獎金。網上圖片

「港人深圳開戶提現」貼文指開設戶口的報酬有３萬至４萬元。網上圖片

消息稱，犯罪集團利誘港人北上開戶後，戶口會存入詐騙、非法賭博款等違法利益，以及企圖逃避金融規管「走資」轉往境外的「黑錢」，繼而提現及通過其他途徑轉走，內地執法部門一旦查獲港人是傀儡戶口持有人，勢遭罰款甚至入獄。

廣東普羅米修律師事務所合夥人吳慶有律師解釋，《中華人民共和國刑法》（刑法）第287條之二《幫助信息網絡犯罪活动罪》（「幫信罪」）規定，明知他人利用資訊網路實施犯罪，為其犯罪提供網路存取、伺服器託管、網路儲存、通訊傳輸等技術支持，或提供廣告推廣、支付結算等幫助即屬犯罪，若情節嚴重可處3年以下有期徒刑或拘役，並處或單處罰金。

此外，《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》第31條規定，任何單位及個人不得非法買賣、出租、出借電話卡、物聯網卡、電信線路、簡訊埠、銀行帳戶、支付帳戶、網路帳號等，不得提供實名核驗協助；不得假冒他人身份或虛構代理關係開立上述卡片、帳戶、帳號等。第44條則列明，違反第31條規定的，沒收違法所得，由公安機關處違法所得1倍以上10倍以下罰款，沒有違法所得或違法所得不足2萬元的，處20萬元以下罰款；情節嚴重的，並處15日以下拘留。