专题报道｜犯罪集团诱港人北上开银行户口洗黑钱内地律师：一旦查获或面临牢狱之灾

2024-06-09 08:00

诈骗及洗黑钱集团不断利诱市民出租或售卖银行户口，用作转移犯罪得益，近期更有不法之徒在社交媒体发布北上「搵快钱」贴文，以较高额报酬吸引港人前往深圳开设当地银行户口，《星岛头条》记者以求职者身份联络获悉，对方会提供虚假的「薪高粮准」工作证明和内地住址证明，以符合开设没有转帐限额的第1类户口要求，并要求在4间银行开户，继而将非法资金存入户口再提取现金，之后会给予最多数万元佣金。消息称，有关资金涉及诈骗、非法赌博款等违法利益，以及企图逃避金融规管「走资」转往境外的「黑钱」，内地执法部门一旦查获港人是傀儡户口持有人，随时面临牢狱之灾。

Facebook社交平台近日涌现招揽港人北上开户「搵快钱」贴文，其中「港人深圳开户提现」的广告更杜撰假新闻：「特区政府获中央批准港人北上提现合法化，凡持有身份证同回乡证人士，可由本日起报名，全程３日完成收钱（３万至４万），由专业人士陪上深圳开户，所有文件和费用全包，回港时向每人派发一封现金大利是，为各位解决财困」，并承诺「保证收足酬劳，自由往返内地」。另一贴文则盗用著名艺人刘德华的头像作招徕，称每开一个户口可获10000元报酬，另加2000元奖金。

招揽港人北上开户口的不法之徒Kit坦言，户口会存入并非「乾净」的资金。

《星岛头条》记者假装财困市民通过WhatsApp查询，不久自称Kit的女子回覆：「第一日：上深圳开户口（开户费用、文件例如住址证明、工作证明、租约，我哋会帮你做好晒！最好开4个户口，每个户口成功提现嘅会有1万，一个户口大多数唔会入超过20万，每个户如如（入）唔超过10万只计5千，超过计1万畀你，喺大陆嘅基本使费公司包」；「第二日：约取款（呢个我地会约）」；「第三日：早上9点上到去，我哋有同事约你喺边等，当中会去酒楼或餐厅食住等到款，到款嘅时候你去银行攞现金出嚟就完成一单，通常一日可以做3单，啫系用你3个户口，用你3个户口就有3万，攞完返香港出粮」。

Kit以语音留言称，如有意「开户提现」，需提供香港住址证明，因担心户口持有人卷款逃跑：「入咁多钱到你个帐户，万一你走佬点算？咁系香港可以搵到你先安全。」

被问及为何找香港人北上开户，Kit说其实内地人也可合作，欢迎介绍内地朋友与她联系；记者又质问存入户口的资金是否「乾净」，她竟坦白回应：「讲真如果(资金)乾净又驶咩搵人帮取款，贪得意咩！」不过，她指资金不会涉及严重罪行，因为只是内地企业为了逃税而经他人户口操作的款项，强调不会有「大问题」：「最多银行怀疑啲钱有问题而唔畀攞，要等一个星期或者耐啲。」她再三催促记者开户，又重申从未有人因此被捕。

盗用著名艺人刘德华头像的「搵快钱」贴文称每开一个户口可获10000元报酬，另加2000元奖金。网上图片

「港人深圳开户提现」贴文指开设户口的报酬有３万至４万元。网上图片

消息称，犯罪集团利诱港人北上开户后，户口会存入诈骗、非法赌博款等违法利益，以及企图逃避金融规管「走资」转往境外的「黑钱」，继而提现及通过其他途径转走，内地执法部门一旦查获港人是傀儡户口持有人，势遭罚款甚至入狱。

广东普罗米修律师事务所合夥人吴庆有律师解释，《中华人民共和国刑法》（刑法）第287条之二《帮助信息网络犯罪活动罪》（「帮信罪」）规定，明知他人利用资讯网路实施犯罪，为其犯罪提供网路存取、伺服器托管、网路储存、通讯传输等技术支持，或提供广告推广、支付结算等帮助即属犯罪，若情节严重可处3年以下有期徒刑或拘役，并处或单处罚金。

此外，《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第31条规定，任何单位及个人不得非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、电信线路、简讯埠、银行帐户、支付帐户、网路帐号等，不得提供实名核验协助；不得假冒他人身份或虚构代理关系开立上述卡片、帐户、帐号等。第44条则列明，违反第31条规定的，没收违法所得，由公安机关处违法所得1倍以上10倍以下罚款，没有违法所得或违法所得不足2万元的，处20万元以下罚款；情节严重的，并处15日以下拘留。