Endowus調查：逾六成香港高淨值人士欲增私募及對沖基金配置 回報取態較新加坡保守

線上財富管理平台智安投（Endowus）公布一項私人財富洞察報告，顯示在經濟持續不明朗的背景下，62%香港高淨值投資者，計劃增加對私募市場和對沖基金的配置，有關取態在新加坡只是42%，該國高淨值投資者並積極尋求比現有投資組合更好的回報。

港投資者最關心組合多元化 回報低非最大焦點

報告指出，港星兩地受訪的高淨值投資者，均表示願意承擔一定風險以實現資本增值，分別是41%及45%。而被問及對當前投資組合最關注的問題時，香港受訪者最關心的問題是投資組合缺乏多元化，佔36%，新加坡受訪者只佔26%；而新加坡受訪者最關注對回報遜色感到失望，佔48%，香港受訪者在此議題則只佔33%。

報告結果進一步顯示，香港的高淨值投資者，或對投資組合有更長遠的想法，32%投資者擔心他們的退休儲備是否足夠，相比之下，新加坡只有21%擔心退休問題。此外，香港受訪者還積極考慮財產繼承的規劃，有35%的投資者強調這個需求，此關注位例第二位。

報告重點：

港星高淨值投資者風險偏好（來源：Endowus《2024年高淨值人士投資情緒洞察報告》）

港星高淨值投資者對當前投資組合的關注（來源：Endowus《2024年高淨值人士投資情緒洞察報告》）

港星高淨值投資者增加投資配置的部署（來源：Endowus《2024年高淨值人士投資情緒洞察報告》）

港星高淨值投資者目前持有的投資（來源：Endowus《2024年高淨值人士投資情緒洞察報告》）

香港高淨值投資者對私募市場及對沖基金最大顧慮（來源：Endowus《2024年高淨值人士投資情緒洞察報告》）

港星高淨值投資者投資對私募市場和對沖基金的首選方式（來源：Endowus《2024年高淨值人士投資情緒洞察報告》）

62%港投資者擬降公開市場配置比例

至於在投資對象上，高達87%香港受訪者打算在今年增加投資於私募市場和其他另類資產，包括實體資產和收藏品等；具體而言，62%香港受訪者有意增加在私募市場和對沖基金的配置，這些資產類別與公開市場的相關性較低，可增加投資組合的多元性，長遠可望帶來更佳回報，而只有30%受訪者打算增加公開市場的配置。

香港在這方面的趨勢較新加坡明顯，因新加坡有58%受訪者表示有意將更多資產配置到私募市場和其他另類資產，其中42%的受訪者特別關注私募資產和對沖基金，比率均低於香港。

Endowus袁淇欣：星投資者有通脹壓力 追回報較港進取

Endowus香港業務主管袁淇欣表示，香港與新加坡的投資者取向略有不同，由於本港通脹壓力較小，香港投資者普遍希望配置能分散風險，相比之下，新加坡近年有不少熱錢流入，令當地構成通脹壓力，更多投資者至少希望儲蓄能跑贏通脹率，因而打算提升投資組合的回報。她指，目前該平台旗下全球股債組合的相關基金最受客戶歡迎，相信與地域及資產類別都做到風險分散的原因有關。

Endowus香港業務主管袁淇欣指出，其平台核心客戶以30歲或以上的白領為主，產品上以全球股債組合的相關基金最受客戶歡迎。

倘美國減息 將吸引更多低風險客戶

業務發展上，袁淇欣指，假如美國確實減息，有信心平台能吸納更多低風險客戶進場，有望帶動資產管理規模（AUM）出現雙位數增長。而在數字化發展上，她稱，線上平台亦引入人工智能（AI）來輔助員工，並提升真人客戶服務經理（RM）的做事效率，但受本地監管所限，AI不能為客戶直接提供理財服務。她續指，雖然公司主打線上財富管理，但亦非一個純粹的線上平台，當客戶有疑問時，可與持牌RM溝通，又認為金融業真人服務的比重可能會隨時間推移而減少，但相信再過10至15年後都未必能完全取代真人。

商業模式上，她指線上平台收取投顧費的模式於亞洲區可能較歐美市場少見，但相信管理費投資模式的增長潛力不俗。而在用戶結構上，她稱，平台的核心客戶以30歲或以上的白領為主，節省出來的人手成本，可以返還予客戶。

Endowus是次《2024年高淨值人士投資情緒洞察報告》，訪問香港及新加坡共492名高淨值投資者，須最少符合年收入高於180萬港元、個人可投資資產至少1200萬港元，或金融資產至於600萬港元其中一項。有58%的受訪者稱自己是香港和新加坡經核實專業投資者或認可投資者。

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