Endowus调查：逾六成香港高净值人士欲增私募及对冲基金配置 回报取态较新加坡保守

线上财富管理平台智安投（Endowus）公布一项私人财富洞察报告，显示在经济持续不明朗的背景下，62%香港高净值投资者，计划增加对私募市场和对冲基金的配置，有关取态在新加坡只是42%，该国高净值投资者并积极寻求比现有投资组合更好的回报。

港投资者最关心组合多元化 回报低非最大焦点

报告指出，港星两地受访的高净值投资者，均表示愿意承担一定风险以实现资本增值，分别是41%及45%。而被问及对当前投资组合最关注的问题时，香港受访者最关心的问题是投资组合缺乏多元化，占36%，新加坡受访者只占26%；而新加坡受访者最关注对回报逊色感到失望，占48%，香港受访者在此议题则只占33%。

报告结果进一步显示，香港的高净值投资者，或对投资组合有更长远的想法，32%投资者担心他们的退休储备是否足够，相比之下，新加坡只有21%担心退休问题。此外，香港受访者还积极考虑财产继承的规划，有35%的投资者强调这个需求，此关注位例第二位。

报告重点：

港星高净值投资者风险偏好（来源：Endowus《2024年高净值人士投资情绪洞察报告》）

港星高净值投资者对当前投资组合的关注（来源：Endowus《2024年高净值人士投资情绪洞察报告》）

港星高净值投资者增加投资配置的部署（来源：Endowus《2024年高净值人士投资情绪洞察报告》）

港星高净值投资者目前持有的投资（来源：Endowus《2024年高净值人士投资情绪洞察报告》）

香港高净值投资者对私募市场及对冲基金最大顾虑（来源：Endowus《2024年高净值人士投资情绪洞察报告》）

港星高净值投资者投资对私募市场和对冲基金的首选方式（来源：Endowus《2024年高净值人士投资情绪洞察报告》）

62%港投资者拟降公开市场配置比例

至于在投资对象上，高达87%香港受访者打算在今年增加投资于私募市场和其他另类资产，包括实体资产和收藏品等；具体而言，62%香港受访者有意增加在私募市场和对冲基金的配置，这些资产类别与公开市场的相关性较低，可增加投资组合的多元性，长远可望带来更佳回报，而只有30%受访者打算增加公开市场的配置。

香港在这方面的趋势较新加坡明显，因新加坡有58%受访者表示有意将更多资产配置到私募市场和其他另类资产，其中42%的受访者特别关注私募资产和对冲基金，比率均低于香港。

Endowus袁淇欣：星投资者有通胀压力 追回报较港进取

Endowus香港业务主管袁淇欣表示，香港与新加坡的投资者取向略有不同，由于本港通胀压力较小，香港投资者普遍希望配置能分散风险，相比之下，新加坡近年有不少热钱流入，令当地构成通胀压力，更多投资者至少希望储蓄能跑赢通胀率，因而打算提升投资组合的回报。她指，目前该平台旗下全球股债组合的相关基金最受客户欢迎，相信与地域及资产类别都做到风险分散的原因有关。

Endowus香港业务主管袁淇欣指出，其平台核心客户以30岁或以上的白领为主，产品上以全球股债组合的相关基金最受客户欢迎。

倘美国减息 将吸引更多低风险客户

业务发展上，袁淇欣指，假如美国确实减息，有信心平台能吸纳更多低风险客户进场，有望带动资产管理规模（AUM）出现双位数增长。而在数字化发展上，她称，线上平台亦引入人工智能（AI）来辅助员工，并提升真人客户服务经理（RM）的做事效率，但受本地监管所限，AI不能为客户直接提供理财服务。她续指，虽然公司主打线上财富管理，但亦非一个纯粹的线上平台，当客户有疑问时，可与持牌RM沟通，又认为金融业真人服务的比重可能会随时间推移而减少，但相信再过10至15年后都未必能完全取代真人。

商业模式上，她指线上平台收取投顾费的模式于亚洲区可能较欧美市场少见，但相信管理费投资模式的增长潜力不俗。而在用户结构上，她称，平台的核心客户以30岁或以上的白领为主，节省出来的人手成本，可以返还予客户。

Endowus是次《2024年高净值人士投资情绪洞察报告》，访问香港及新加坡共492名高净值投资者，须最少符合年收入高于180万港元、个人可投资资产至少1200万港元，或金融资产至于600万港元其中一项。有58%的受访者称自己是香港和新加坡经核实专业投资者或认可投资者。

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