「虛幣轉ETF」機制惹洗錢憂慮業界稱需KYT等審查難度很高

2024-05-13 08:20

本港首批6隻虛擬貨幣現貨ETF早前已上市，更首創實物申贖機制，即投資者可用ETF申購或贖回虛幣，全世界目前「只此一家」。雖然內地投資者目前遭禁購相關資產，但日前有市場聲音指出，或有已獲取海外身份的內地幣圈人士，藉此機會透過人頭帳戶等形式「洗白」自己持有的以太幣、比特幣，甚至有機會將新ETF當成「洗錢好幫手」。雖然實物申贖機制惹來清洗內地資金的疑慮，但業內人士以及監管機構均認為，本港金融監管嚴格，難以用現貨ETF洗錢。

涉大規模資金勢引起警覺

近日有內地背景人士對本報稱，正嘗試小額度「幣轉ETF」交易，並已部署部分虛幣至本港的虛幣交易所，未來將視情況決定是否「增資」。

不過，有匿名業界人士坦言，若上述人士已「變身」海外人士，則對內地投資者的相關限制的確「管佢唔到」，但若涉及大規模資金出入ETF，則勢必引起監管機構、虛幣交易所及券商警覺，並會進行KYT（Know your token，了解虛幣交易紀錄）等審查。所謂「洗錢新玩法」難度很高，目前尚未聽聞以ETF洗錢的案例。

本港現有兩間持牌虛擬資產交易所協助發行6隻虛幣現貨ETF，並負責處理虛幣匯入或匯出到客戶戶口事宜。

虛產平台4月訪問量大增

早前指只要符合監管要求、非本港居民也可投資虛幣現貨ETF的其中一間交易所Hashkey對本報透露，現時未能提供非香港居民買賣相關ETF的數據，但指平台4月訪問量超過50萬次，按月大增185%；期內交易量達332億元，按月增18.5%，「的確有些變化。」

在券商層面，有資格處理相關交易的勝利證券（8540）執行董事陳沛泉表示，公司在允許客戶進行相關ETF交易前，就已對客戶進行兩次KYC審查，同時客戶進行實物贖回時，都要先將虛幣存入持牌合規平台。若客戶戶口突然多出不符合其KYC的大額虛幣，公司或再對其進行一次盡職審查，故相信「幣轉ETF」時出現洗錢的可能性很低。