貴金屬及寶石交易商新註冊制度 12萬或以上交易就要有所行動

2023-05-31 09:35

香港是全球數一數二最自由的經濟體，也是最先進的國際金融中心之一，商業往來頻繁，資金流通方便，但同時亦帶來洗錢及恐怖分子資金籌集活動的風險。去年年底，海關便成功偵破一宗涉及買賣貴金屬的懷疑洗黑錢案件，涉款約35億港元，可見犯罪分子企圖透過貴金屬及寶石交易渠道去清洗黑錢的風險不容忽視。

為使香港符合國際打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的標準，及鞏固香港作為國際金融中心的地位，政府於今年4月1日起引入了新的貴金屬及寶石交易商註冊制度，若任何人有意在香港經營貴金屬及寶石業務，並在業務過程中在香港進行總額為12萬或以上港元的交易(不論是支付或收取款項)，須註冊為Ａ類註冊人或B類註冊人。

貴金屬及寶石交易商範圍廣泛　要留意業務涉及的活動及物品

註冊制度中受規管的物品不限於貴金屬及寶石，當中還涉及了貴重產品及貴重資產支持工具。詳情如下：

貴金屬：成品或非成品狀態的金、銀、白金或鉑金、銥、鋨、鈀、銠或釕。
寶石：鑽石、藍寶石、紅寶石、綠寶石、玉石或珍珠，不論其為天然與否。
貴重產品：符合以下說明的珠寶或錶：由任何貴金屬或寶石或兼由上述兩者組成，或包含或附有任何貴金屬或寶石或兼包含或附有上述兩者。
貴重資產支持工具：指以貴金屬、寶石或貴重產品支持的、使有關持有人有權享有該等資產(整體或部分)的證明書或工具；但不包括《證券及期貨條例》(第571章)所界定的任何證券、期貨合約、集體投資計劃的任何權益、結構性產品或場外衍生工具產品；或虛擬資產。

有些珠寶從業員或以為店舖銷售才是交易商，但原來任何人以業務形式，進行買賣、出口或進口；生產、提煉或進行增值加工發行貴金屬、寶石或貴重產品，又或者贖回或買賣貴重資產支持工具或就上述活動擔任中介人，都屬於貴金屬及寶石交易商！

大家如屬於以上業務性質，而在業務過程中有意進行總額為12萬或以上港元交易就要盡早登記註冊。

A類及B類註冊的分別

貴金屬及寶石交易商註冊制度共分為以下兩類註冊：

(a) 任何交易商有意在業務過程中，進行總額為12萬或以上港元的非現金交易，必須註冊為A類註冊人。

(b) 任何交易商有意在業務過程中，進行總額為12萬或以上港元的現金交易及總額為12萬或以上港元的非現金交易，必須註冊為B類註冊人，並須遵守打擊洗錢及恐怖分子資金籌集規定。

如交易商只進行總額為12萬以下港元的現金或非現金交易，則無須註冊。

展示註冊證明

成功登記註冊的註冊人會獲發註冊證明書及進行面對面交易分行的分行證明書。而交易商亦要格外留意，不論為A類註冊人或B類註冊人，註冊人必須在相關處所的顯眼地方展示證明書。
註冊人若藉電子方式(如互聯網網站或社交平台)經營貴金屬及寶石業務，亦須在相關電子平台展示由香港海關提供的二維碼(QR Code)或註冊號碼。

B 類註冊人須履行客戶盡職審查相關責任

B 類註冊人在進行任何總額為12萬或以上港元的現金交易時，必須遵守《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》(第615章)附表2所訂的要求，例如客戶盡職審查及保存記錄等。

為執行客戶盡職審查，B類註冊人須向客戶索取身分證明文件(例如香港身份證、護照或其他旅行證件)以識別及核實客戶身分，並須同時複印該身分證明文件以作備存，客戶應作出配合。相關備存記錄須於交易完成後或與有關客戶終止業務關係後保存至少5年。