警破多宗詐騙「百分百擔保特惠貸款」 拘18人涉1.9億元 

2022-08-03 12:13

警方講述騙徒作案手法。fb
警方講述騙徒作案手法。fb

警方商業罪案調查科早前展開代號「擊築」的拘捕行動,以「串謀詐騙」罪拘捕18人,他們涉嫌使用虛假資料或文件申請「百分百擔保特惠貸款」,涉案金額達1億9千3百萬元。

警方商業罪案調查科訛騙案調查組警司葉永林指,警方2021年開始收到不同渠道的舉報,經過情報分析,知悉有犯罪集團因應2020年開始針對政府疫情下為紓緩中小企而推出的百分百擔保特惠貸款,提交虛假申請,利用不實員工薪金紀錄、公司營運報告,從而騙取有關貸款,警方高度關注相關案件,與有關持份者及業界保持緊密聯繫及情報交流,通力的協作打擊這類騙案。自從2021年開始警方已作出四浪拘捕行動,牽涉總共11單案件,涉案貸款金額超過港幣14億港元。

警方積極採取以情報為主動行動,至今經過四浪的拘捕行動,總共拘捕127人,其中包括92男35女,所有拘捕人士包括公司集團主腦、公司董事、可疑僱員、銀行職員及強積金受託人的職員。另外於7月份第四浪拘捕行動中,共拘捕18人,包括12男及6女,有關涉案貸款金額達到1億9300萬元。

高級督察麥偉光指,警方根據分析及歸納調查所得,掌握到犯罪集團主要有兩種犯罪手法,第一種是無實質營運的空殼公司,詐騙集團會向一些保秘書公司購買空殼公司,然後虛報集團成員及其他人士是公司的影子員工,然後向強積金登記強積金戶口,從而取得強積金供款紀錄,利用虛假出糧及虛假偽造營運報告等等,向銀行申請百分百擔保特惠貸款。

警方展示騙徒的犯罪手法。fb
警方展示騙徒的犯罪手法。fb

警方發現這些公司取得貸款之後,就轉入個人名下戶口,購買奢侈用品,當中一間公司取得500萬貸款後,個半數的金額用作購買名貴奢侈用品。 

警方在財富調查期間,亦發現其中一犯罪團伙至少有9間空殼公司組成,當中有人有黑社會背景,這些公司報稱有不同的業務,包括裝修、電腦裝備、服裝零售、茶葉等,但發現他們取得貸款後,進行互相轉帳,最後金錢流向懷疑集團主腦戶口。警方發現這些公司用營業地址。

另一種詐騙手法,是有實質營運的公司,誇大公司在職員工數量及薪金支出,而騙取更多貸款額。警方發現其中一宗個案,公司報稱只有兩名員工,2020年單月營業額只有1萬港元,但向銀行報稱每月支出達600萬港元,即旗下員工月薪達25萬港元。警方又發現有公司,利用已離港多年的員工或前員工的資料,在他們不知情下,開設新的強積金戶口,誇大支出總額,從而獲得銀行更高的貸款額。

警方會繼續作出拘捕行動,不排除會有更多人被捕。

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