保誠2378｜87%受訪者認同財富傳承規劃的重要性

保誠保險公布「財富傳承規劃調查」結果， 87%受訪者認同財富傳承規劃的重要性，惟54%受訪者仍未開始規劃，可見心態及行動之間存在落差。保誠首席市場拓展及保險夥伴營銷總監吳詩雅表示，在疫情下，自願醫保及危疾保險的需求上升，公司於下半年將繼續集中於本地市場，以及健康或保障型等產品。

調查發現，87%受訪者認為財富傳承規劃非常重要或頗重要，普遍認為在某些人生重要階段時才適合開始規劃，尤其是在子女出生時及退休時，亦有兩成人認為愈早規劃愈好。另外，13%受訪者認為財富傳承規劃完全不重要或頗不重要，其中38% 表示想將財富留給自己使用，另有34%認為自己沒有很多財富。

報告指出，當被問及最常用的方式將財富傳承給家人時，有 77%受訪者傾向以保險計劃傳承財富給親人。而保誠推出全新的「雋富多元貨幣計劃」，為一份設有3年或5年供款年期的終身股東全資分紅計劃，提供人壽及意外身故保障，以及累積財富。該產品特點為可多次分拆保單、無限次更換受保人及委任後備受保人；多次轉換保單貨幣至美元、港元、人民幣、澳元、加元或英鎊等6種貨幣。

被問及公司下半年計劃，吳詩雅表示在疫情下，自願醫保及危疾保險的需求上升，公司於下半年將繼續集中於本地市場，以及健康或保障型等產品，而今年首季自願醫保及延期年金銷售表現不錯。(tm)