保诚2378｜87%受访者认同财富传承规划的重要性

保诚保险公布「财富传承规划调查」结果， 87%受访者认同财富传承规划的重要性，惟54%受访者仍未开始规划，可见心态及行动之间存在落差。保诚首席市场拓展及保险夥伴营销总监吴诗雅表示，在疫情下，自愿医保及危疾保险的需求上升，公司于下半年将继续集中于本地市场，以及健康或保障型等产品。

调查发现，87%受访者认为财富传承规划非常重要或颇重要，普遍认为在某些人生重要阶段时才适合开始规划，尤其是在子女出生时及退休时，亦有两成人认为愈早规划愈好。另外，13%受访者认为财富传承规划完全不重要或颇不重要，其中38% 表示想将财富留给自己使用，另有34%认为自己没有很多财富。

报告指出，当被问及最常用的方式将财富传承给家人时，有 77%受访者倾向以保险计划传承财富给亲人。而保诚推出全新的「隽富多元货币计划」，为一份设有3年或5年供款年期的终身股东全资分红计划，提供人寿及意外身故保障，以及累积财富。该产品特点为可多次分拆保单、无限次更换受保人及委任后备受保人；多次转换保单货币至美元、港元、人民币、澳元、加元或英镑等6种货币。

被问及公司下半年计划，吴诗雅表示在疫情下，自愿医保及危疾保险的需求上升，公司于下半年将继续集中于本地市场，以及健康或保障型等产品，而今年首季自愿医保及延期年金销售表现不错。(tm)