CFA：投資者對金融服務信任度創新高

特許金融分析師協會(CFA Institute)發表2022年投資者信任度研究報告指，投資者對金融服務的信任度創歷史新高，主要因為市場表現強勁、費用下降、科技有助提升透明度、進入市場的渠道增加，以及新的個人化產品等5大因素。CFA協會亞太區董事總經理連伯樂(Nick Pollard)認為，如果市場和金融業界人士的表現良好，信任度有望持續上升。

報告指出，對金融服務具有高度或極高信任度的機構投資者比例上升至86%，2020年同期為65%。他指出，亞太地區主要市場對金融服務的信任度最高，其中印度及中國的信任度分別為83%及76%，而香港亦輕微上升至54%，略低於全球平均水平60%。

他續指，香港零售投資者對加密貨幣的信任度相對較低，只有21%；對機械人投資顧問的信任度為29%。不過，約60%的受訪者表示，在未來3年利用最新的科技平台和工具執行投資策略將變得更重要。他補充，科技及大數據有助提升透明度，並提供預測及建議，惟需取得平衡，不應低估金融業界人士的建議及技巧。

環境、社會及管治(ESG)概念成市場焦點，報告提及，78%的機構投資者表示ESG投資市場的增長，令其對金融服務業信任度上升。香港方面，100%的機構投資者和88%的零售投資者表示，有興趣投資或已投資ESG策略，分別較2020年的80%和79%高。對於全球零售投資者而言，氣候變化和潔淨能源為其ESG投資的主要領域，而機構投資者則關注於數據保護和私隱及可持續供應鏈管理。

該報告每兩年發表1次，旨在衡量全球15個市場中，零售投資者與機構投資者對金融服務的信任程度，以及探討推動信任度的背後因素，是次為第5份報告。(tm)