CFA：投资者对金融服务信任度创新高

特许金融分析师协会(CFA Institute)发表2022年投资者信任度研究报告指，投资者对金融服务的信任度创历史新高，主要因为市场表现强劲、费用下降、科技有助提升透明度、进入市场的渠道增加，以及新的个人化产品等5大因素。CFA协会亚太区董事总经理连伯乐(Nick Pollard)认为，如果市场和金融业界人士的表现良好，信任度有望持续上升。

报告指出，对金融服务具有高度或极高信任度的机构投资者比例上升至86%，2020年同期为65%。他指出，亚太地区主要市场对金融服务的信任度最高，其中印度及中国的信任度分别为83%及76%，而香港亦轻微上升至54%，略低于全球平均水平60%。

他续指，香港零售投资者对加密货币的信任度相对较低，只有21%；对机械人投资顾问的信任度为29%。不过，约60%的受访者表示，在未来3年利用最新的科技平台和工具执行投资策略将变得更重要。他补充，科技及大数据有助提升透明度，并提供预测及建议，惟需取得平衡，不应低估金融业界人士的建议及技巧。

环境、社会及管治(ESG)概念成市场焦点，报告提及，78%的机构投资者表示ESG投资市场的增长，令其对金融服务业信任度上升。香港方面，100%的机构投资者和88%的零售投资者表示，有兴趣投资或已投资ESG策略，分别较2020年的80%和79%高。对于全球零售投资者而言，气候变化和洁净能源为其ESG投资的主要领域，而机构投资者则关注于数据保护和私隐及可持续供应链管理。

该报告每两年发表1次，旨在衡量全球15个市场中，零售投资者与机构投资者对金融服务的信任程度，以及探讨推动信任度的背后因素，是次为第5份报告。(tm)